Yapay zekâ, varlık yönetiminde köklü bir dönüşüm yaratmaya hazırlanıyor. Bloomberg News’in Pazar günü yayımlanan haberine göre, bu teknoloji, geleneksel olarak orta-üst gelir grubuna sunulan yatırım danışmanlığının büyük bölümünü otomatikleştirebilir ve insan danışmanları ultra zengin müşterilere yönlendirebilir.
Sektör danışmanları ve yöneticileri, yapay zekâ araçlarının artık portföy analizi, vergi planlaması ve finansal rehberlik gibi daha önce kişisel danışman gerektiren hizmetleri giderek daha fazla sunabildiğini belirtiyor. Bu nedenle, varlık yöneticilerinin rutin yatırım tavsiyesi yerine ilişki yönetimi, davranışsal koçluk ve karmaşık aile planlaması gibi alanlarda fark yaratması gerekecek.
Yatırımcılar için bu değişim, bankalar, aracı kurumlar ve varlık yönetimi şirketlerinde işe alım, kârlılık ve rekabet dinamiklerini yeniden şekillendirebilir. Yapay zekâ destekli verimliliği kişiselleştirilmiş danışmanlıkla birleştiren kurumlar pazar payı kazanabilirken, uyum sağlamakta yavaş kalanlar ise kâr marjı ve müşteri bağlılığı açısından baskı görebilir.
McKinsey ortağı Debasish Patnaik, yapay zekânın orta düzeyde varlığa sahip müşterilere sunulan danışmanlık kalitesini hızla artırdığını ve standart tavsiyelere odaklanan danışmanların değerini azalttığını ifade etti. Patnaik’e göre, aile ilişkileri, miras planlaması ve duygusal kararlar gibi teknolojiyle kolayca taklit edilemeyen alanlarda uzmanlaşan profesyonellerin rolleri daha kalıcı olacak.
Aynı zamanda büyük finans kuruluşları hem yapay zekâya hem de insan kaynağına ciddi yatırımlar yapıyor. Örneğin Citigroup (C), portföy incelemelerini ve müşteri iletişimini hızlandıracak yapay zekâ araçlarını devreye alırken, yüzlerce yeni varlık danışmanı eklemeyi planlıyor. Banka, otomasyonun müşteri etkileşimini artıracağı ve danışmanların daha değerli ilişkilere odaklanmasını sağlayacağı görüşünde.
UBS (UBS) de yapay zekâ kullanımını genişletiyor; ABD’deki danışman ekiplerinin çoğu halihazırda kişiye özel müşteri içgörüleri sunan ve verimliliği artıran kurum içi yapay zekâ araçlarını kullanıyor.
Teknoloji, işleri tamamen ortadan kaldırmak yerine, yapay zekâ denetimi, kişiselleştirme ve yönetişim odaklı yeni pozisyonlara olan talebi artırıyor. Sektör gözlemcileri, finansal uzmanlık ile teknik becerileri birleştiren rollerin hızla büyüdüğünü ve varlık yönetiminde kapsamlı bir dönüşümün yaşandığını belirtiyor.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: Seeking Alpha
