IGM Financial (IGM), 10 Eylül 2026 Perşembe günü düzenlenen Scotiabank’in 27. Finans Zirvesi’nde, varlık ve servet yönetimi işlerini büyütme, teknolojiye yatırım yapma ve sermaye geri dönüşünde disiplinli olma hedeflerini içeren, tanıdık ancak daha keskinleştirilmiş bir strateji açıkladı. CEO Damon Murchison, şirketin kendi dönemine güçlü bir pozisyonda girdiğini, ancak sektörün giderek karmaşıklaştığını ve rekabet ortamının hızla değiştiğini belirtti.
Murchison, finansal danışmanlık sektörünün yaşlanan danışmanlar, büyük servet transferleri ve daha basit, kişiselleştirilmiş dijital çözümlerin yükselişiyle yeniden şekillendiğine dikkat çekti. IGM’in buna yanıt olarak uygulama hızını artırmayı, maliyetleri azaltmayı ve elde edilen tasarrufları insan kaynağına, süreçlere ve yapay zekâya yeniden yatırmayı planladığını söyledi.
Stratejik yön
Murchison, CEO olarak ilk yılının yön değiştirmekten ziyade mevcut ivmeyi sürdürmekle ilgili olduğunu belirtti. Üç ana önceliği şöyle sıraladı:
– Varlık ve servet yönetimi işlerini büyütmek
– Stratejik yatırımları aktive etmek
– Sermayeyi disiplinli şekilde tahsis etmek
Organizasyonun daha keskinleşmesi, daha hızlı hareket etmesi ve kaynakların en öncelikli fırsatlara yönlendirilmesi hedefleniyor. Başarı ise danışman ve müşteri deneyimlerinin iyileşmesi, daha yüksek verimlilik, güçlü operasyonel etkinlik ve kârlı büyüme ile ölçülecek.
Murchison, sektörün geleceğinin sadeleşme ve kişiselleştirmede olduğunu vurguladı. Sektörün genellikle karmaşık ve yönetilmesi zor olduğunu, birçok şeyin ise genel-geçer kaldığını ifade etti.
Finansal sonuçlar
IGM, faaliyet gösterdiği iş kollarının ikinci çeyrekte ve ağustos ayında güçlü performans sergilemeye devam ettiğini açıkladı. Öne çıkan noktalar şöyle:
– Altı faaliyet biriminin tamamı, yönetilen varlıklar (AUM) ve yönetilen müşteri varlıklarında (AUA) yıllık bazda kayda değer büyüme elde etti.
– Disiplinli gider yönetimi, portföy genelinde operasyonel kaldıraç sağladı.
– İkinci çeyrek düzeltilmiş hisse başına kâr, Rockefeller ve Wealthsimple’dan katkı olmamasına rağmen rekor seviyeye ulaştı.
– Mackenzie Investments, ikinci çeyrek sonunda yılbaşından bu yana en güçlü brüt satış rakamına ulaştı; ağustos sonuçları da bu ivmenin sürdüğünü gösterdi.
– Northleaf ve China Asset Management’a yapılan stratejik yatırımların kârlılığa katkı sağladığı ve beklendiği gibi işlediği belirtildi.
Murchison, Mackenzie’nin en önemli göstergesinin brüt satış yakalama oranı olduğunu ve bunun doğrudan yatırım performansına bağlı olduğunu söyledi. Şirketin butik yapısını güçlendirdiğini ve daha odaklı bir yapıdan daha iyi sonuçlar aldığını ekledi.
Operasyonel güncellemeler
IGM’in planının merkezinde, haziran ayında duyurulan yeniden yapılanma yer alıyor. Şirket, 2028’e kadar yıllık giderlerinde 70 milyon Kanada doları azaltmayı hedefliyor. Murchison, bu tasarrufun sadece maliyet tabanını düşürmekle kalmayacağını, aynı zamanda işin içine geri döndürüleceğini belirtti.
Şirketin yatırım yapacağı alanlar:
– İnsan kaynağı
– Süreçler
– Yapay zekâ
Yeniden yatırım planına rağmen gider tahminlerinde bir değişiklik olmadığını da ekledi.
IG Wealth yönetimi konumlandırması
Murchison, IG Wealth Management’ın büyük bankalarla rekabette avantaj sağlayan birkaç özelliği olduğunu belirtti:
– Kanada’nın her topluluğunda ülke çapında varlık
– Ortalama 59-60 yaşındaki sektör ortalamasına kıyasla yaklaşık 10 yaş daha genç danışmanlar
– Altı servet unsuruna dayalı bir planlama kültürü
– Farklı müşteri segmentleri için üç ayrı kanaldan oluşan çok kanallı dağıtım modeli
– Birçok durumda beşinci nesil müşteri ilişkileri
Altı servet unsuru:
– Yatırım planlaması
– Vergi planlaması ve optimizasyonu
– Emeklilik planlaması
– Miras planlaması ve nesiller arası servet transferi
– Küçük ve orta ölçekli işletme danışmanlığı ve nakde çevirme
– Aile eğitimi, yönetişim ve miras planlaması
Murchison, IG Wealth’ın, Kanada’da önümüzdeki dönemde yaşanacak üç büyük dalga karşısında (2 trilyon Kanada dolarını aşan nesiller arası servet transferi, 5-7 yıl içinde danışmanların yüzde 30-40’ının emekli olması ve yaklaşık 2 trilyon Kanada doları tutarında KOBİ’lerin nakde çevrilmesi) kitlesel varlıklı, yüksek ve ultra yüksek gelirli müşterilere hizmet vermek için iyi konumlandığını söyledi.
IG Wealth’ın başarısının, danışmanlarını bu “trafiğe” sokmasından ve pazar payından fazlasını almasından kaynaklandığını vurguladı.
Mackenzie Investments dönüşümü
Mackenzie Investments da yeniden şekillendirildi. Murchison, şirketin butik sayısını 15’ten 9’a indirerek, yatırım avantajı net olan, ulusal satış ve pazarlama kapasitesine sahip ve Kanada ile küresel ölçekte en büyük yatırım kategorilerinde yer alan ekiplere odaklandığını belirtti.
Mackenzie, çok yapılı ve çok kanallı bir iş modeliyle faaliyet gösteriyor. Ürün portföyünde şunlar yer alıyor:
– Yatırım fonları
– Ayrı yönetilen hesaplar
– Kurumsal havuzlar
– Açık uçlu yatırım ürünleri
– Borsa yatırım fonları (aktif, stratejik beta, nicel ve pasif stratejiler dahil)
– Özel ve halka açık varlıklar
Dağıtım kanalları arasında perakende aracı kurumlar, kurumsal müşteriler, IG, Canada Life ve PFSL gibi stratejik ortaklıklar ile Wealthsimple gibi açık mimari kanallar bulunuyor.
Murchison, kurumsal büyümenin genellikle perakende işin öncü göstergesi olduğunu belirtti. Ayrıca, şirketin en güçlü butiklerinin uzun süredir araştırma, veri analizi ve potansiyel müşteri bulma için yapay zekâ ve makine öğrenimini kullandığını söyledi.
Yapay zekâ ve teknoloji kullanımı
IGM, yapay zekâya aşamalı bir yaklaşım benimsiyor. Öncelikle manuel ve tekrarlayan işleri ortadan kaldırmak, ardından verimliliği artırmak ve sonrasında yatırım performansını iyileştirmek hedefleniyor.
IG Wealth’ta şirket, toplantı öncesi paketler oluşturabilen, toplantıları yazıya dökebilen, bir sonraki en iyi aksiyonu belirleyebilen ve takip görevlerini otomatikleştirebilen araçlar üzerinde çalışıyor.
Murchison, bu araçların başarılı bir finansal planlayıcıya günde 2 saatten fazla zaman kazandırabileceğini, böylece danışmanların müşterilere daha fazla vakit ayırabileceğini belirtti. Bunun müşteri bağlılığını, cüzdan payını, yönlendirmeleri ve danışman bağlılığını artırması bekleniyor.
Ayrıca, otomasyonun, belge okuma ve aracı tespiti yoluyla “NIGO” (eksik veya hatalı işlem) sorunlarını yüzde 99 oranında azaltabileceğine dikkat çekti.
Kurumsal düzeyde ise IGM, müşteri hizmetini iyileştirmek, self-servis oranını artırmak, çözüm süresini hızlandırmak ve hizmet maliyetini düşürmek için teknolojiden yararlanıyor.
Stratejik yatırımlar ve sermaye tahsisi
Murchison, IGM’in Northleaf, China Asset Management, Rockefeller ve Wealthsimple gibi stratejik yatırımlarında önemli değer gördüğünü belirtti. Northleaf ve China Asset Management’ın kârlılığa katkı sağladığını, Rockefeller ve Wealthsimple’ın ise kendi pazarlarında en hızlı büyüyen servet yönetimi kuruluşları arasında yer aldığını, ancak ikinci çeyrek düzeltilmiş hisse başına kâra katkı sağlamadıklarını söyledi.
Bu yatırımların değerinin sadece kârdan ibaret olmadığını, IGM’in bunları özellikle yapay zekâ alanında bilgi liderliği ve en iyi uygulama paylaşımı, çapraz satış ve müşteri paylaşımı, kurumsal dağıtım desteği ve sınır ötesi danışmanlık ilişkileri için kullandığını ifade etti.
Örnekler arasında IG Wealth’ın Rockefeller ile aile ofisi hizmetleri, Mackenzie’nin Wealthsimple ile ilişkisi, Northleaf’in çoklu platform müşteri çalışmaları ve China Asset Management’ın Asya’da kapı açıcı rolü yer alıyor.
Sermaye tahsisi konusunda ise IGM’in ana iş kollarını büyütmeye, finansal gücü ve esnekliği korumaya ve hisse geri alımı ile temettü artışı yoluyla sermaye geri dönüşüne odaklanmaya devam edeceği belirtildi.
Temettü artışının kâr büyümesini takip etmesi gerektiği, küçük ölçekli satın almalara açık olunsa da birleşme ve satın almaların ana odak olmadığı, ağırlık merkezinin altı iş kolundan oluşan ekosistemde kalacağı vurgulandı.
Soru-cevap özetleri
Soru-cevap bölümünde Murchison, göreve atanmasının mevcut stratejinin bir devamı olduğunu, köklü bir değişim anlamına gelmediğini söyledi. Bazı alanlarda yeni bir bakış açısının faydalı olabileceğini, ancak temel bir yön değişikliği beklemediğini belirtti.
Bankalarla rekabet konusunda ise yarışın ikili olmadığını, IGM’in kazanması için bankaların kaybetmesinin gerekmediğini, şirketin kendi modeliyle müşterilere daha iyi hizmet sunmaya çalıştığını ifade etti.
Sektörde üç ana değişime dikkat çekti:
– Sadeleşme ve kişiselleştirmenin, karmaşıklık ve genel ürünlerden daha önemli hale gelmesi
– Yaşlanan danışman tabanının danışmanlık açığı yaratması
– Sermayenin servet transferi ve iş nakde çevirme yoluyla yeniden tahsis edilmesi
Wealthsimple’ın, daha basit ve kişiselleştirilmiş finansal hizmetlerin nasıl müşteri çekebileceğine iyi bir örnek olduğunu belirtti. Ayrıca, danışmanlık açığını doldurmak için yeni kuruluşlara ihtiyaç olacağını ve IG Wealth ile Mackenzie’nin bu açıdan avantajlı olduğunu söyledi.
Birleşme ve satın almalar konusunda ise IGM’in ana iş kollarına katkı sağlayacak küçük anlaşmalara açık olduğunu, ancak organik büyümenin öncelik olmaya devam ettiğini vurguladı. Şirketin stratejik yatırımlarının ve iç işlerinin, geniş kapsamlı bir satın alma stratejisine göre daha hızlı ve kalıcı değer sunduğunu belirtti.
Gelecek beklentisi
Murchison, IGM’in büyüme için hâlâ uzun bir yolu olduğunu söyledi. Şirketin genç danışman tabanı, ülke çapındaki erişimi, çok kanallı dağıtımı ve yapay zekâya yaptığı yatırım sayesinde sektör değişirken avantajlı konumda olduğunu savundu.
Stratejik yatırımların piyasa tarafından yeterince takdir edilmediğini, ancak zamanla değerlerinin daha net anlaşılacağına inandığını belirtti. Maliyet disiplini, yeniden yatırım ve teknolojinin birleşiminin daha iyi müşteri sonuçları ve daha güçlü kârlılık sağlayacağını ekledi.
Şirketin 70 milyon Kanada doları tutarındaki tasarrufu yeniden işine yatırmak istediğini, bunun hem müşteri hem de danışman deneyimine odaklanmak anlamına geldiğini söyledi.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: investing.com
