ABD Merkez Bankası (Federal Reserve), Dallas merkezli United Texas Bank’a yönelik uyguladığı yaptırım kararını sona erdirdiğini açıkladı. Bankanın sanal para müşterilerine yönelik kara para aklamayı önleme kontrolleri, 2024 yılında düzenleyici kurumların incelemesine takılmıştı. Kararın 2 Eylül 2026 itibarıyla yürürlükten kalkacağı, Texas Bankacılık Departmanı ile yapılan ortak açıklamada duyuruldu.
2024 Yılındaki Durdurma Emrinin İçeriği
29 Ağustos 2024 tarihli emir, Federal Reserve Bank of Dallas ve Texas Bankacılık Departmanı’nın Mayıs 2023’te gerçekleştirdiği denetimin ardından geldi. Denetimde, bankanın kurumsal yönetimi ve gözetiminde ciddi eksiklikler tespit edildi. Özellikle, Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında risk yönetimi ve kara para aklamayı önleme (AML) kurallarına uyumda zafiyetler olduğu belirtildi. Bu eksiklikler, bankanın yabancı muhabir bankacılık faaliyetleri ve sanal para müşterileriyle ilişkiliydi. Onaylanan emir kapsamında, bankanın yönetim kurulu gözetimini güçlendirmesi, BSA/AML uyum programını yenilemesi, müşteri durum tespit süreçlerini gözden geçirmesi ve şüpheli işlem izleme mekanizmalarını iyileştirmesi gerekiyordu. Federal Reserve Sistemi üyesi olan ve Texas eyaletinde faaliyet gösteren United Texas Bank, bulguları kabul veya reddetmeden emri onayladı. Emir, yaklaşık iki yıl yürürlükte kaldıktan sonra düzenleyiciler tarafından kaldırıldı.
Kripto Müşterilerine Hizmet Veren Bir Banka İçin Anlamı
Yaptırım kararının kaldırılması, United Texas Bank’ın Federal Reserve Bank of Dallas ve Texas Bankacılık Departmanı tarafından belirlenen gereklilikleri yerine getirdiğini gösteriyor. Bankanın müşteri portföyünde sanal para şirketlerinin de bulunması nedeniyle bu gelişme, dijital varlık sektöründe önem taşıyor. Karar, ABD düzenleyicilerinin kripto şirketlerine hizmet veren bankalar üzerindeki uyum baskısını hafiflettiğine dair son işaretlerden biri olarak öne çıkıyor. Federal Reserve’in Kraken Financial’a ana hesap onayı vermesinin ardından alınan bu karar, sektördeki yumuşamanın devam ettiğini gösteriyor. Emirde, bankanın 2023 yılındaki denetim sonrası uyum programını güçlendirmeye ve BSA/AML risk profilini düşürmeye başladığı da vurgulandı.
Kripto Bankacılığında Daha Geniş Bir Düzenleyici Yumuşama
Fed’in açıklaması, ayrıca New York merkezli Quontic Bank Acquisition Corp. ve Quontic Bank Holdings Corp. ile yapılan Temmuz 2023 tarihli yazılı anlaşmanın da sona erdirildiğini duyurdu. Açıklamada, kararların gerekçelerine dair ayrıntılı bilgi verilmedi. Ancak bu gelişmeler, ABD bankacılık düzenleyicilerinin bankalara yönelik bazı kripto odaklı kuralları gevşettiği bir dönemin ardından geldi. Federal Reserve Sistemi üyesi olan United Texas Bank, konuya ilişkin hemen bir açıklama yapmadı.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: cryptorank.io
