Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), dijital varlık transferleri ve alımları için risk yönetim sistemleri kurulmasını zorunlu kılan bir taslak bildiri hazırladı. Bu düzenleme, kara para aklama veya teknolojiyle bağlantılı suçları içerebilecek işlemleri tespit edebilmek için operatörlerin yeterli bilgiye sahip olmasını hedefliyor.
Teklif, müşteriler ile düzenlenmiş hizmet sağlayıcılar arasındaki transferlerin yanı sıra, kendi kendine saklanan cüzdanları da kapsıyor. Operatörlerin, müşteriler ve karşı tarafları hakkında bilgi toplaması, işlemin diğer tarafında kullanılan hizmet sağlayıcıları incelemesi ve her transferi en az beş yıl boyunca destekleyen kayıtları saklaması gerekecek.
Saklama süresinin ilk iki yılında, işlem bilgilerinin denetleyici otoriteler tarafından anında erişilebilecek veya incelenebilecek bir formatta tutulması zorunlu olacak.
Tayland Travel Rule, kendi kendine saklanan cüzdanlara yönelik kontrolleri genişletiyor
Müşterilerin kendi kendine saklanan cüzdanlara dijital varlık göndermesi veya bu cüzdanlardan varlık alması durumunda, lisanslı operatörlerin müşterinin cüzdanın sahibi olduğunu veya üzerinde kontrol yetkisine sahip olduğunu doğrulaması gerekecek. Karşı taraf kontrolleri, transferlere dahil olan diğer dijital varlık operatörleri veya hizmet sağlayıcılarını da kapsayacak.
SEC, önerilen kontrollerin, dijital varlık işlemlerinin finansal yolunu izlemeye yetecek bilgi sağlamayı ve şüpheli faaliyetlerin incelenmesini, önlenmesini veya engellenmesini amaçladığını belirtti.
Benzer bilgi paylaşımı gereklilikleri, uluslararası düzeyde kara para aklamayla mücadele için kullanılan Travel Rule çerçevesinin bir parçası. Mali Eylem Görev Gücü (FATF), 2019 yılında Travel Rule standartlarını sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayacak şekilde genişletmişti.
Bu çerçeve, kapsama giren kripto hizmet sağlayıcılarının, gönderici ve alıcıya ait kimlik bilgilerini toplamasını, paylaşmasını ve saklamasını gerektiriyor. Standart, geleneksel finansal transferler için geliştirilen kara para aklamayla mücadele kontrolünü dijital varlıklara da uyguluyor.
Tayland’ın taslağı, operatörün işlemdeki konumuna göre farklı yükümlülükler getiriyor. Bir transferde, Gönderen Dijital Varlık Operatörü, transfer talimatıyla birlikte gönderen ve alıcıya ait bilgileri Alıcı Dijital Varlık Operatörü’ne iletmek zorunda olacak.
İşlem rotasında bir aracı operatör yer alıyorsa, bu operatörün nitelikleri kontrol edilecek ve rotanın sürekli izlenebilmesi için belirlenen diğer adımlar uygulanacak.
Dijital varlıkları teslim alan operatörler ise, varlıklar bir gönderen operatör veya müşteri tarafından geldiğinde, gönderen ve alıcıya ait bilgileri toplamak dahil olmak üzere benzer risk yönetimi gereklilikleriyle karşı karşıya kalacak.
SEC ve AMLO, kripto transfer kurallarını birlikte hazırlıyor
Bu teklif, SEC ile Tayland Kara Para Aklamayı Önleme Ofisi’nin (AMLO) şüpheli finansal işlemler için kontrol mekanizmaları geliştirme çalışmaları kapsamında hazırlandı.
Tayland Finansal Veri Bağlantısı Alt Komitesi, SEC ve AMLO’nun dijital varlık işletmeleri için rehber hazırlaması gerektiğine karar vermişti. AMLO ise ülkenin kara para aklamayla mücadele yasası kapsamında ayrı kurallar hazırlıyor.
SEC, önerilen gereklilikleri belirlerken AMLO ile koordinasyon sağlandığını ve böylece dijital varlık transferlerine eşlik eden bilgilerin işlem izleme amacıyla kullanılabileceğini açıkladı.
Son taslak hazırlanırken, düzenleyici kurum Mart ve Nisan 2026 arasında ilkeler üzerine bir ön danışma süreci yürüttü. Katılımcıların çoğu önerilen çerçeveyi destekledi ve görüşlerini iletti. SEC, bu görüşleri gereklilikleri şekillendirirken dikkate aldı.
Tayland’ın dijital varlık sektöründe kara para aklamayla mücadele denetimi artıyor. Temmuz ayında Tayland Merkez Bankası ve SEC, yüksek hacimli USDT işlemlerinin normal finansal raporlama kanallarını atlamış olabileceğinin tespit edilmesi üzerine stablecoin işlemlerini incelemeye aldı.
Bu incelemede, olağandışı işlemler veri analitiğiyle değerlendirildi ve yetkililer kara para aklama, çevrim içi kumar ve Tayland’ın kayıt dışı ekonomisiyle bağlantılı diğer faaliyetleri araştırdı.
Yetkililer, yalnızca düzenlenmiş platformlar üzerinden yapılan işlemlerin ötesine bakıyor. Temmuz ayında gerçekleştirilen küresel bir INTERPOL operasyonunda, 97 ülke ve bölgede 5.811 kişi tutuklandı ve 293 milyon dolar tutarında yasa dışı varlığa el konuldu.
Operasyona katılan Taylandlı yetkililer, aşk dolandırıcılıklarından elde edilen gelirleri zincirler arası token takaslarıyla aklayan şüpheli bir kripto ağını ortaya çıkardı. Soruşturmayla bağlantılı bir cüzdanın 122,5 milyon doların üzerinde işlem gerçekleştirdiği tespit edildi.
Travel Rule, Asya’daki birçok pazarda daha sıkı biçimlere evriliyor. Güney Kore, ağustos ayında transfer eşiğini kaldıran ve kayıtlı yerli sanal varlık hizmet sağlayıcıları arasındaki her transfer için bilgi paylaşımını zorunlu kılan değişiklikleri onayladı.
Tayvan da benzer bir yol izliyor. Finansal Denetim Komisyonu, yerli kripto platformları arasındaki transferlerde zorunlu bilgi paylaşımı öngören düzenlemeleri ekim ayında yürürlüğe koyacak.
Tayland, lisanslı kripto şirketleri üzerindeki denetimi sıkılaştırıyor
Tayland’ın önerdiği transfer kontrolleri, SEC’in yerel dijital varlık sektörü için başka düzenlemeler de geliştirdiği bir dönemde gündeme geldi.
Temmuz ayında düzenleyici kurum, 2021’deki bir siber saldırıyla bağlantılı olarak yanlış düzenleyici raporlama iddiasıyla Bitkub Online ve iki eski yönetici hakkında suç duyurusunda bulundu.
Saldırı sonucunda yaklaşık 1,7 milyar baht (50 milyon dolar) değerinde dijital varlık kaybedildi. SEC, 10 Mayıs-30 Ekim 2021 tarihleri arasında sunulan raporların, saldırganların 16 kripto para çalmasının ardından Bitkub’un dijital varlık varlıklarındaki azalmayı doğru şekilde yansıtmadığını iddia etti.
Bitkub, saldırının açıklanmasını banka hücumunu önlemek için geciktirdiğini ve daha sonra çalınan varlıkları yerine koyduğunu, böylece müşterilerin zarara uğramadığını belirtti. SEC’in şikayeti, olay sonrası düzenleyici kurumlara sunulan bilgilerle ilgiliydi.
Düzenleyici kontroller genişlerken, Tayland düzenlenmiş kripto yatırımları için yeni yollar geliştirmeye devam ediyor.
31 Ağustos’ta SEC, belirli gereklilikleri karşılayan ürünler için lisanslı aracı kurumlar aracılığıyla yurt dışı kripto türev ürünlerinin bireysel yatırımcılara açılmasını öngören kuralları önerdi.
Uygun sözleşmelerin, Tayland’da izin verilen ürünlerle karşılaştırılabilir özelliklere sahip olması ve yurt dışında düzenlenmiş merkezi karşı taraf takas düzenlemeleri kullanması gerekecek. Diğer yabancı kripto türev ürünleri ise yalnızca kurumsal yatırımcılara açık kalacak.
Bu son türev ürünler teklifi, Tayland’ın 2026 başlarında kripto paraları Türev Ürünler Ticaret Yasası kapsamında uygun dayanak varlık olarak tanımasının ardından geldi. Düzenleyici kurum ve Tayland Vadeli İşlemler Borsası, o tarihten bu yana kripto bağlantılı vadeli işlemler ve opsiyonlar için gereklilikler geliştiriyor.
Nisan ayında yapılan bir başka danışma ise, lisanslı dijital varlık işletmelerinin türev lisansı almak için ayrı bir şirket kurma zorunluluğu olmadan başvuru yapabilmesini öngören düzenlemeleri gündeme getirdi.
Mevcut gereklilikler, şirketlerin türev işlemleri için ayrı bir tüzel kişilik kurmasını zorunlu kılıyor ve bu da ek operasyonel ve uyum maliyetleri yaratıyor.
Tayland, daha fazla düzenlenmiş kripto ürünü için kurallar oluşturuyor
Tayland, spot kripto ETF planlarını da ilerletiyor.
Ağustos ayında düzenleyiciler, Bitcoin ve Ethereum ETF kurallarını taslak aşamasına taşıdı. Buna göre, yerel borsada işlem görecek fonların, her hesap dönemi boyunca net varlık değerlerinin en az %80’ini dayanak kripto para birimine yatırması gerekecek.
Başlangıçta yalnızca Bitcoin ve Ethereum uygun kripto paralar olacak. Yerel dijital varlık saklama kuruluşları ana saklama seçeneği olarak kalacak, ancak SEC gerekli gördüğünde nitelikli yabancı saklama kuruluşlarına da izin verebilecek.
Bu çerçeve, yerel olarak kurulan kripto ETF’lerinin Tayland Menkul Kıymetler Borsası’nda işlem görmesini sağlayacak. Böylece yatırımcılar, doğrudan kripto para cüzdanı yönetmek zorunda kalmadan menkul kıymet hesapları üzerinden kriptoya erişebilecek.
Tayland, şubat ayında kripto paraları düzenlenmiş türev ürünler için dayanak varlık olarak tanımış ve Bitcoin gibi varlıklara dayalı ürünlerin önünü açmıştı. Bu değişiklik, düzenleyicilere ve Tayland Vadeli İşlemler Borsası’na kripto bağlantılı vadeli işlemler ve opsiyonlar geliştirmek için yasal zemin sağladı.
Travel Rule teklifiyle ilgili olarak SEC, gerekliliklerin işlem izlenebilirliğini artırmayı ve lisanslı işletmelerin kara para aklama veya terör finansmanı amacıyla kullanılmasını önlemeyi hedeflediğini, ancak operatörler üzerinde aşırı bir yük oluşturmayacağını belirtti.
Düzenleyici kurum, taslak bildirimi kendi internet sitesi ve Tayland Hukuk Portalı üzerinden yayımladı. Dijital varlık işletmeleri, ilgili taraflar ve kamuoyu, 10 Temmuz 2026’ya kadar danışma kanalları aracılığıyla görüş bildirebilecek.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: crypto.news
