Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), dijital varlık transferlerinde şeffaflığı artırmak amacıyla yeni düzenlemeler açıkladı. Bu kapsamda, dijital varlık hizmet sağlayıcılarının işlem taraflarını tanımlaması, kendi kendine saklama yapılan cüzdanları kontrol etmesi ve transfer kayıtlarını en az beş yıl boyunca saklaması gerekecek.
SEC, yılın başında yapılan istişarelerin ardından 2 Eylül’de Dijital Varlıklar için Travel Rule (Seyahat Kuralı) düzenlemesini tamamladığını duyurdu. Yeni çerçeve, düzenlemeye tabi dijital varlık işletmelerini kapsıyor ve şirketlerin kripto transferleriyle ilişkili kara para aklama ve teknoloji kaynaklı suç risklerini değerlendirebilmeleri için yeterli bilgiye sahip olmalarını hedefliyor.
Tayland’da faaliyet gösteren kripto platformları, müşterileri adına yapılan transferlerde hem gönderenin hem de alıcının bilgilerini transferi alan dijital varlık sağlayıcısına iletmek zorunda olacak. Ayrıca, işlem güzergahında yer alan diğer dijital varlık hizmet sağlayıcılarının durumunu doğrulamak ve karşı taraflar üzerinde gerekli incelemeleri yapmak da platformların sorumluluğunda olacak.
Bu düzenlemeler, Tayland’daki düzenlemeye tabi kripto transferlerinin, fon hareketine eşlik eden kimlik bilgilerinin zorunlu olduğu geleneksel banka transferlerine daha fazla benzemesine yol açıyor. SEC, kuralların 27 Şubat 2027’de yürürlüğe gireceğini ve şirketlere uyum süreçlerini güncellemeleri için yaklaşık altı aylık bir süre tanındığını belirtti.
Kendi Kendine Saklama Yapılan Cüzdanlarda Mülkiyet Doğrulaması
Bireysel kullanıcılar açısından en önemli değişiklik, kendi kendine saklama yapılan cüzdanlara yönelik olacak. Müşteriler bir borsadan kendi kontrol ettikleri bir cüzdana varlık gönderdiğinde veya bu tür bir cüzdandan borsaya kripto yatırdığında, Tayland’daki dijital varlık işletmeleri ilgili cüzdanın mülkiyetini veya kontrolünü doğrulamak zorunda kalacak.
Bu düzenleme, kendi kendine saklama uygulamalarını yasaklamıyor ve iki özel cüzdan arasındaki işlemlere doğrudan Travel Rule uygulamıyor. Uyum yükümlülüğü, yalnızca transferin bir tarafında düzenlemeye tabi bir işletme yer aldığında devreye giriyor.
Bu ayrım, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) küresel yaklaşımını yansıtıyor. FATF rehberliği, iki özel cüzdan arasındaki işlemleri doğrudan kapsama almazken, düzenlemeye tabi sağlayıcıların müşterilerinin bu tür cüzdanlarla yaptığı işlemlerde riskleri yönetmesini bekliyor.
Kripto Transfer Kayıtları Beş Yıl Saklanacak
Tayland, ayrıca kripto transferlerine ilişkin kayıtların saklanma süresini de uzatıyor. Dijital varlık işletmeleri, kapsama giren her transferle ilgili bilgileri en az beş yıl boyunca saklamak ve bu verilere düzenleyicilerin hızlıca erişebilmesini sağlamak zorunda olacak.
Bu gereklilik, kripto transferlerinin izlenmesine yönelik küresel sıkılaşmanın bir parçası olarak öne çıkıyor. FATF, temmuz ayında yayımladığı raporda, incelenen ülkelerin %83’ünün Travel Rule mevzuatını yürürlüğe koyduğunu, bu oranın 2025’te %73 olduğunu ve 11 ülkenin ise uygulama aşamasında olduğunu bildirdi.
Tayland’daki kripto kullanıcıları için bu düzenlemelerin en somut etkisi, borsalar ile özel cüzdanlar arasında yapılan transferlerde hissedilecek. İşlemler zincir üstünde eskisi gibi devam edebilecek, ancak düzenlemeye tabi platformlar artık kriptoyu kimin gönderdiğini, kimin aldığını ve karşı taraftaki cüzdanın kontrolünün kimde olduğunu bilmek zorunda olacak.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: ccn.com
