Royal Bank of Canada (RY), üçüncü çeyrek finansal sonuçlarını açıkladı ve bilanço toplantısı düzenledi.
🏦 Royal Bank of Canada, yıllık bazda %11 artışla 6 milyar dolar rekor kâr elde etti. Gelirler %9 artarken, maliyet verimliliği de iyileşti. Şirket, yaklaşık %18 özkaynak kârlılığı ve %13,5 CET1 oranı ile güçlü finansal yapısını korudu.
Kişisel Bankacılık, Ticari Bankacılık, Sermaye Piyasaları ve Varlık Yönetimi segmentlerindeki güçlü performans, bu sonuçlara katkı sağladı. Şirket, küresel işlem bankacılığı işini büyütme ve yapay zekâ yatırımlarını hızlandırma gibi stratejik adımlar attı. Bu girişimlerle 2027’ye kadar şirket değerini önemli ölçüde artırmayı hedefliyor.
Yönetim, olumlu piyasa koşulları, güçlü müşteri aktivitesi ve disiplinli strateji uygulamasının performansın ana itici güçleri olduğunu vurguladı. Önümüzdeki çeyrek için net faiz marjının sabit kalması bekleniyor; organik büyüme, hisse geri alımları ve temettü ödemelerine odaklanılacak.
Operasyonel olarak, birçok segmentte rekor gelir, stratejik satın alımlar ve hizmetleri geliştiren teknolojik yatırımlar öne çıktı.
Kişisel Bankacılık segmenti, bu çeyrekte rekor gelir elde etti ve kişisel krediler, toplam mevduatlar ve yatırımlarda liderliğini sürdürdü. Mortgage büyümesi %1,8 ile HSBC Bank Canada’nın satın alınmasından bu yana en yüksek seviyeye ulaştı. Kredi kartı bakiyeleri yıllık %7 arttı. Avion Rewards ile rekor sayıda yeni hesap açıldı ve yeni cashback ürünleri ile Hopper iş birliği başlatıldı.
Ticari Bankacılık segmenti, tüm müşteri kategorilerinde kredi ve mevduatlarda liderliğini korudu. Bu segmentte rekor net gelir elde edildi ve özkaynak kârlılığı %18,6 oldu. Tarım, sağlık ve kamu sektörlerinde kredi büyümesi dikkat çekti. Gayrimenkul sektöründe mevduat büyümesi yıllık %9’a ulaştı.
RBC Capital Markets, bu çeyrekte rekor gelir ve net gelir açıkladı. Yatırım bankacılığı geliri yıllık %23 arttı. Kurumsal bankacılıkta kredi büyümesi, yatırım yapılabilir seviyedeki krediler ve menkul kıymetleştirme finansmanı ile desteklendi. Hisse senedi türevlerinde pazar payı artışı ve %40’lık hacim büyümesi kaydedildi.
Varlık Yönetimi segmenti de rekor gelir ve net gelir elde etti. Kanada ve ABD’de varlık yönetimi gelirleri sırasıyla %20 ve %14 arttı. RBC Direct Investing platformunda işlem hacmi yıllık %40 yükseldi. RBC Global Asset Management, yönetilen varlıklarda %13 artış sağladı.
Şirket, toplam temettü ödeme oranını %69’a yükseltti ve hisse geri alımlarını sürdürdü. Sermaye yeterlilik oranı %13,5 seviyesinde kaldı. Bu çeyrekte 5,6 milyon hisse yaklaşık 1,6 milyar dolara geri alındı.
Net faiz gelirleri yıllık %5 arttı. Ticari Bankacılık segmentinde kredi-mevduat oranı %58’e geriledi, mevduatlar yıllık %9 büyüdü. Kişisel Bankacılık segmentinde net gelir 1,9 milyar dolar oldu. Ticari Bankacılık segmentinde net gelir 936 milyon dolar ile rekor kırdı.
Varlık Yönetimi segmentinde net gelir 1,4 milyar dolar oldu ve vergi öncesi marj %29,3’e yükseldi. Sermaye Piyasaları segmentinde net gelir 1,5 milyar dolar ile rekor seviyeye ulaştı.
Sigorta segmentinde net gelir 197 milyon dolar ile geçen yıla göre %20 azaldı. Prim mevduatları ise %9 arttı.
Şirket, yılın tamamı için hedeflerini yineledi. Net faiz gelirlerinde yıl başından bu yana %7 artış sağlandı. Önümüzdeki çeyrek için Kanada Bankacılığı marjlarının sabit kalması bekleniyor. Gider büyümesi yıl başından bu yana %5 seviyesinde. Tüm banka genelinde yılın tamamında pozitif operasyonel kaldıraç bekleniyor.
Kredi portföylerinde, bu çeyrekte 21 milyon dolar karşılık ayrıldı. Takipteki kredilerde artış görülse de, genel kredi kalitesinde iyileşme işaretleri mevcut. Ticari portföyde kayıp oranları son üç çeyrekte iyileşme gösterdi.
Yönetim, Kanada ekonomisinin dirençli olduğunu ve şirketin güçlü bilançosu ile çeşitlendirilmiş iş modeli sayesinde belirsizlikleri yönetebileceğini belirtti. Şirket, organik büyüme, temettü artışı ve hisse geri alımlarına odaklanmaya devam edecek.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: Benzinga
