Noah Holdings, ikinci çeyrek finansal sonuçlarını açıkladı ve bir bilanço toplantısı düzenledi.
Şirket, yapay zekâ destekli yeni iş modeliyle birlikte faaliyet kârını yıllık bazda %34 artırarak 216 milyon RMB’ye yükseltti ve %34,8 faaliyet marjı elde etti. Singapur’daki Yapay Zekâ Varlık Yönetimi Departmanı aylık kârlılığa ulaştı. Bu gelişme, geleneksel müşteri temsilcisi (RM) büyümesinden, yapay zekâ odaklı küresel genişlemeye geçişi hızlandırdı. Yurt dışı RM sayısı %36,2 azalırken, dolar bazlı yönetilen varlıklar (AUM) %11,7 arttı.
Şirketin önümüzdeki dönemdeki öncelikleri arasında, yapay zekâ varlık yönetimi modelini daha fazla pazara taşımak, yatırım için yapay zekâ ve veri yeteneklerini geliştirmek ve küresel bir ekosistem ortak ağı kurmak yer alıyor.
İkinci çeyrekte net gelir 620 milyon RMB olarak gerçekleşti. Faaliyet kârı 216 milyon RMB’ye ulaştı ve yıllık bazda %34 arttı. Faaliyet marjı %34,8 oldu. Non-GAAP net kâr 238 milyon RMB’ye yükseldi; bu da yıllık bazda %25,9 ve çeyreklik bazda %77,8 artış anlamına geliyor. Yılın ilk yarısında net gelir 1,25 milyar RMB ile geçen yılın aynı seviyesinde kaldı. Faaliyet kârı 452 milyon RMB’ye yükseldi ve %36,3’lük rekor bir marj elde edildi. Non-GAAP net kâr ise 372 milyon RMB oldu ve yıllık bazda %3,9 arttı. Şirket, halka arzından bu yana 63 çeyrektir üst üste non-GAAP kârlılık sağladı.
Gelirlerin bileşiminde önemli değişiklikler yaşandı. Eski modele bağlı gelirler kademeli olarak azaltılırken, yatırım yeteneklerine dayalı gelirler artıyor. Performansa dayalı gelir (carry), yılın ilk yarısında 238 milyon RMB’ye ulaştı ve yıllık bazda %364 arttı. Yatırım ürünlerinden elde edilen dağıtım geliri %13,4 yükseldi. Yatırım geliri ise geçen yılki zararın aksine 39,79 milyon RMB olarak pozitif gerçekleşti.
Operasyonel verimlilikte de iyileşme görüldü. Yılın ilk yarısında faaliyet giderleri %11,6, personel giderleri ise %12,7 azaldı. Şirket, daha yalın ve dijitalleşmiş bir modelle faaliyet gösteriyor; platform yeteneklerine daha fazla, çalışan sayısına ise daha az bağımlı hale geldi.
Yılın ilk yarısında toplam fon toplama hacmi 40,5 milyar RMB’ye ulaştı ve yıllık bazda %22,4 arttı. Dolar bazlı ürünlerde fon toplama %8,4 artışla 2,45 milyar dolara çıktı. Grup AUM’u 140,9 milyar RMB’ye yükseldi. Dolar bazlı AUM 6,5 milyar dolara, AUA ise 9,78 milyar dolara ulaştı. Şirketin bilançosu güçlü; 5 milyar RMB nakit ve kısa vadeli yatırımla, faizli borcu bulunmuyor.
Ana karadaki Çin işinde, net gelir ikinci çeyrekte 384 milyon RMB, yılın ilk yarısında ise 776 milyon RMB oldu ve yıllık bazda yaklaşık %20,7 arttı. NOAH Upright, yılın ilk yarısında 8,27 milyar RMB fon topladı ve 414 milyon RMB net gelir elde etti. Şirket, yüksek komisyonlu geleneksel sigorta ürünlerinden çıkarken, aile mirası ve varlık planlaması gibi kapsamlı hizmetlere odaklanıyor.
Uluslararası segmentte, yılın ilk yarısında net gelir 469 milyon RMB oldu ve grup gelirlerinin %37,7’sini oluşturdu. Bu segmentteki gelirdeki düşüşün neredeyse tamamı, sigorta işinin daraltılması ve eski yönlendirme kanallarından çıkıştan kaynaklandı. Dolar bazlı yatırım ürünlerinden elde edilen gelir ise yatay seyretti. Dolar bazlı AUM %11,7 arttı. Haziran sonu itibarıyla yurt dışı kayıtlı müşteri sayısı %11 artışla 21.059’a ulaştı.
Singapur’da Yapay Zekâ Varlık Yönetimi Departmanı, lansmandan itibaren AUM’un 100 milyon doların altından 400 milyon doların üzerine çıkmasını sağladı ve Temmuz’da aylık kârlılığa ulaştı. Bugün, müşterilerin %92’si günlük işlemler için yapay zekâ destekli hizmet modelinden yararlanıyor. Dış ekosistem ortakları yeni AUM’un %42’sini sağladı. Singapur’da yılın ilk yarısında 150 milyon dolar fon toplandı ve bu büyüme RM sayısında büyük bir artış olmadan gerçekleşti.
Şirket, Singapur’daki bu modeli Hong Kong ve Japonya’ya taşımayı, ardından Kanada, Avustralya, İngiltere ve Avrupa’ya yaymayı planlıyor. Temel yapı, merkezi yapay zekâ varlık yönetimi yetenekleri, yerel lisanslı profesyoneller ve yerel ekosistem ortaklarından oluşacak.
Finansal olarak, ikinci çeyrekte faaliyet kârı 216 milyon RMB’ye ulaştı ve yıllık bazda %34 arttı. Faaliyet marjı %34,8 oldu. Non-GAAP net kâr 238 milyon RMB’ye yükseldi. Yılın ilk yarısında faaliyet kârı 452 milyon RMB’ye, non-GAAP net kâr ise 372 milyon RMB’ye ulaştı. Şirket, temettü politikasında yüksek kâr payı dağıtımını sürdürmeyi hedefliyor ve 2022’den bu yana toplamda yaklaşık 2,4 milyar RMB temettü ödedi. Hisse geri alım programı kapsamında ise 3,2 milyon ADS hisseyi 34 milyon doların üzerinde bir bedelle geri aldı.
Şirketin dönüşüm sürecinde temel hedefi, yönetilen varlıklar, hacim ve gelirin, sabit maliyetler ve çalışan sayısından daha hızlı büyümesini sağlamak. Yapay zekâ destekli yeni iş modeliyle, varlık yönetiminde ölçeklenebilirlik ve verimlilik artışı hedefleniyor.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: Benzinga
