Affirm Holdings (AFRM) hisseleri, şirketin dördüncü çeyrekte beklentilerin üzerinde sonuçlar açıklaması ve 2027 mali yılı için piyasa tahminlerinin üzerinde bir öngörü paylaşmasının ardından gündemde kalmaya devam ediyor. Bu gelişmeler Needham’ın hedef fiyatını yükseltmesine neden oldu.
Needham analisti Kyle Peterson, Affirm için “AL” notunu korudu ve hedef fiyatını 90 dolardan 100 dolara çıkardı. Peterson, büyüme, kârlılık, kredi ve finansman alanlarında güçlü performansa dikkat çekti.
Dördüncü çeyrekte toplam işlem hacmi (GMV) 14,1 milyar dolara ulaştı. Bu, yıllık bazda %35,6 artış anlamına geliyor ve Needham’ın 13,4 milyar dolarlık tahmininin üzerinde gerçekleşti.
Gelirler %33 artışla 1,17 milyar dolara yükseldi. Bu rakam, Needham’ın 1,11 milyar dolarlık tahminini ve piyasa beklentisi olan 1,16 milyar doları aştı. İşlem maliyetleri hariç gelir 589,3 milyon dolar oldu; bu da Needham’ın 542,5 milyon dolarlık tahmininin ve piyasa beklentisi olan 550,3 milyon doların üzerinde.
GAAP hisse başına kazanç (EPS) 4,62 dolar olarak açıklandı. Bu rakam, Needham’ın 0,28 dolarlık tahmininin ve piyasa beklentisi olan 0,35 doların oldukça üzerinde gerçekleşti. Bu güçlü sonuçta temel iş trendlerinin yanı sıra ertelenmiş vergi varlığının ters çevrilmesinden kaynaklanan tek seferlik vergi avantajı etkili oldu.
Peterson, güçlü kredi performansına da dikkat çekti. Bunu, dayanıklı tüketici tabanına ve Affirm’in işlem bazlı kredi değerlendirme modeline bağladı.
2027 Mali Yılı İçin Beklentiler Piyasa Tahminlerinin Üzerinde
Affirm, ilk çeyrek için 13,7 milyar dolar ile 14 milyar dolar arasında GMV ve 1,19 milyar dolar ile 1,22 milyar dolar arasında gelir bekliyor. Bu rakamlar, piyasa beklentisi olan 1,16 milyar doların üzerinde.
2027 mali yılı için Affirm, 64 milyar doların üzerinde GMV öngörüyor. Peterson, yaklaşık 5,43 milyar dolar gelir tahmin ediyor; bu da piyasa beklentisi olan 5,29 milyar doların üzerinde.
Affirm ayrıca düzeltilmiş faaliyet marjının %30,5’in, GAAP faaliyet marjının ise %14,5’in üzerinde olmasını bekliyor.
Peterson, Affirm’in mağaza içi büyüme ve uluslararası fırsatlarına olumlu bakmaya devam ediyor. Ayrıca, Shopify (SHOP) ile Avustralya’da başlatılan Shop Pay Taksitleri iş birliğinin de potansiyel bir büyüme unsuru olduğuna dikkat çekti.
AFRM Hisse Fiyatı: Affirm Holdings hisseleri cuma günü %4,53 artışla 81,00 dolardan işlem gördü.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: Benzinga
