ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Kara Para Aklamayı Önleme Birimi FinCEN, uluslararası kripto yatırım dolandırıcılığı ağlarıyla bağlantılı olarak bildirilen şüpheli finansal faaliyetlerin toplamda yaklaşık 12,7 milyar dolara ulaştığını açıkladı. FinCEN’in vurguladığı üzere, bu rakamlar finansal kuruluşlar tarafından bildirilen şüpheli aktiviteleri kapsıyor; doğrulanmış mağdur kayıplarını değil.
12,7 Milyar Dolarlık Şüpheli Faaliyet Tespit Edildi
FinCEN’in analizinin temelini, Banka Gizliliği Yasası kapsamında 8 Eylül 2023 ile 31 Aralık 2025 tarihleri arasında sunulan 33.904 şüpheli işlem bildirimi oluşturuyor. Bu bildirimler, ABD’nin 50 eyaletinin tamamında ve çeşitli ABD topraklarında yaşayan kişileri kapsıyor.
FinCEN’in tanımına göre, 12,7 milyar dolarlık tutar; denenen veya gerçekleşmemiş işlemleri, sonradan yapılan bildirimleri, hesaplar arası transferleri ve bildirilen kişiyle bağlantılı hem yasal hem de yasa dışı faaliyetleri içeriyor. Buna ek olarak, FBI 2025 yılı için mağdurlar tarafından doğrulanan toplam 11,37 milyar dolarlık kripto kaybı bildirdi. Bu kayıpların yaklaşık 7,2 milyar doları kripto yatırım dolandırıcılıklarından kaynaklanıyor. Bu veri, FinCEN’in açıkladığı rakamdan bağımsız olarak değerlendirilmesi gereken ayrı bir gösterge niteliğinde.
Uluslararası Dolandırıcılık Merkezlerinin Çalışma Yöntemleri
FinCEN, söz konusu ağların büyük ölçüde Güneydoğu Asya merkezli, sınır ötesi organize suç örgütleri tarafından yönetildiğini belirtiyor. Bu örgütler, endüstriyel ölçekte organize ettikleri dolandırıcılık merkezlerinde sahte kimlikler ve sosyal mühendislik taktikleriyle potansiyel mağdurlarla kişisel veya ticari ilişkiler kuruyor. Sahte internet siteleri ve uygulamalar üzerinden yasal yatırım hizmetlerini taklit ediyor, hayali kazançlar gösteriyor ve mağdurları daha fazla para göndermeye teşvik ediyorlar.
FinCEN’e göre, bu operatörler ayrıca çevrim içi pazarlardan phishing, hesap açılışı ve kara para aklama hizmetleri temin ediyor. Profesyonel kara para aklayıcılar, paravan şirketler ve finansal hesaplar kullanarak fonları para kuryeleri aracılığıyla taşıyor ve elde edilen gelirleri ABD dışındaki dijital varlık borsalarına aktarıyor. FinCEN’in tespitlerine göre, dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin neredeyse tamamı stablecoin’lere, özellikle de USDT’ye yönlendiriliyor.
Daha önceki kolluk kuvveti raporlarında, mart ayına kadar Güneydoğu Asya’daki dolandırıcılık merkezleriyle bağlantılı olarak 580 milyon doların üzerinde kripto varlığın dondurulduğu veya el konulduğu belirtilmişti. Nisan ayında gerçekleştirilen uluslararası bir operasyon ise en az 276 kişinin tutuklanmasına ve dokuz dolandırıcılık merkezinin dağıtılmasına yol açtı.
FinCEN’den Bankalara Uyarı Sinyalleri
FinCEN, finansal kuruluşlara; şüpheli dolandırıcılık operatörleri, para kuryeleri, paravan şirketler, garanti pazarları ve profesyonel kara para aklama ağlarıyla bağlantılı işlemleri yakından izlemeleri çağrısında bulunuyor. Kurum ayrıca, USA Patriot Act’in 314(b) maddesi kapsamında gönüllü bilgi paylaşımını teşvik ediyor ve ilgili şüpheli bildirimlerde “FIN-2026-SCAMCENTERS” anahtar kelimesinin kullanılmasını istiyor.
FinCEN’in belirttiği tipik uyarı işaretleri arasında; istenmeyen mesajlar, olağanüstü yüksek getiri vaatleri, bilinmeyen yatırım platformlarının kullanımına yönelik talepler ve ödeme öncesi ek ücret talepleri yer alıyor. Kripto dolandırıcılığı; sahte borsalar, kişisel ilişkiler yoluyla sunulan yatırım teklifleri ve phishing girişimlerini de kapsayabiliyor. Mağdurların, derhal kendi finansal kuruluşlarına başvurmaları ve olayları FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi’ne veya ABD Gizli Servisi’nin en yakın birimine bildirmeleri öneriliyor.
Düzenleyici Baskı ve Sonraki Adımlar
Federal kurumlar, bu tür operasyonları destekleyen altyapıya yönelik olarak el koyma, yaptırım, ceza davaları ve uluslararası iş birliği gibi çeşitli adımlar atıyor. FinCEN, yayımladığı uyarının hedeflerini, 6 Mart’ta Beyaz Saray tarafından yayımlanan ve ABD vatandaşlarının siber suç, dolandırıcılık ve yağmacı faaliyetlerden korunmasını amaçlayan düzenleme ile doğrudan ilişkilendiriyor.
FinCEN, Banka Gizliliği Yasası kapsamındaki bildirimleri, soruşturmalar ve mağdurlara para iadesi girişimleri için merkezi bir araç olarak tanımlıyor. Bu uyarı, özellikle finansal kuruluşlara yönelik olmakla birlikte, bireylerin şüpheli kripto yatırım tekliflerini tespit edebilmeleri için de yol gösterici nitelikte.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: cryptonews.com
