Connecticut Başsavcılığı, eyalet sakini bir kişinin tanıdığı olduğunu iddia eden bir şahıs tarafından, düzenlemeye tabi olmayan bir merkeziyetsiz finans (DeFi) platformuna 200.000 dolar yatırmaya ikna edildiğini açıkladı. Yetkililer, ilgili kişinin kimliğini, kullanılan platformu veya transferin ne zaman gerçekleştiğini belirtmedi.
Parayı geri alamayan bu kişi, Başsavcı William Tong ve Eyalet Bankacılık Komiseri Jorge Perez tarafından yayımlanan bir tüketici uyarısında örnek vaka olarak gösterildi. Yetkililer, yurt dışı merkezli platformları kullananların dolandırıcılık, güvenlik ihlali, platform arızası veya anlaşmazlık durumunda fonlarını geri almak için pratikte çok az seçeneği olabileceği konusunda uyardı.
Tong, bu tür platformların kolay erişim ve yüksek getiri vaadiyle kullanıcı çektiğini, ancak sorun yaşandığında yeterli koruma sağlamadığını belirtti.
Bu bir yenilik değil, istismardır. Herhangi bir para göndermeden önce araştırma yapın ve işler ters giderse hangi korumaların devrede olduğunu öğrenin.
Connecticut DeFi uyarısında yedi yurt dışı platforma dikkat çekildi
Eyalet uyarısında, GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol ve Hyperliquid, ABD düzenleyici korumaları dışında faaliyet gösteren yurt dışı DeFi platformları örnekleri olarak sıralandı.
Connecticut, bu yedi platformdan hiçbirinin 200.000 dolarlık transferi aldığına dair bir suçlamada bulunmadı. Platformların uyarıda yer alması, transferin bu platformlardan biriyle gerçekleştiği veya dolandırıcılığa karıştıkları anlamına gelmiyor.
Eyalet yetkililerine göre, bazı hizmetler kendilerini merkeziyetsiz olarak tanımlasa da, yatırımcılar dijital cüzdanlar ve yazılım tabanlı sistemler üzerinden işlem yapıyor. Ancak, operasyonlarının bir kısmı hâlâ şirketler, özel yönetim ekipleri, yöneticiler veya merkezi kontroller tarafından yürütülebiliyor.
Uyarıda, birçok yurt dışı borsanın yalnızca bağlı bir kripto cüzdanı gerektirdiği, ABD’de kayıtlı finansal şirketlerde olduğu gibi kimlik doğrulaması yapmadığı belirtildi. Eyalet yetkilileri, sınırlı kimlik doğrulamanın kara para aklama, yaptırım kaçırma ve devlet destekli siber saldırı gruplarıyla bağlantılı transferler açısından risk oluşturduğunu vurguladı.
Perez, kullanıcıların fon göndermeden önce bir hizmetin kayıtlı olup olmadığını kontrol etmeleri gerektiğini söyledi. ABD denetimi dışında faaliyet gösteren platformların, düzenlenmiş finansal kurumlarda olması gereken korumaları sunmadığını belirtti.
Yüksek kaldıraç, küçük fiyat hareketlerinde teminatı silebilir
Uyarının önemli bir bölümünü sürekli vadeli işlemler oluşturdu. Birçok yurt dışı DeFi borsası, yatırımcıların dayanak varlığı satın almadan kaldıraçlı pozisyon açmasına olanak tanıyor. Standart vadeli işlemlerden farklı olarak, sürekli vadeli işlemlerin sabit bir vade tarihi yok ve fiyatlarının piyasa ile uyumlu kalması için düzenli fonlama ödemeleri kullanılıyor.
Connecticut yetkilileri, bazı yurt dışı platformlarda 50x, 100x hatta 250x’e kadar kaldıraç sunulduğunu belirtti. 100x kaldıraçta, pozisyonun aleyhine yaklaşık %1’lik bir fiyat hareketi, işlem ücretleri ve platformun tasfiye süreci farkları dikkate alınmadan önce bile yatırımcının başlangıç teminatını tamamen eritebiliyor.
Ancak kaldıraç, sürekli vadeli işlemlerin zorunlu bir özelliği değil. Mayıs ayında CFTC tarafından yayımlanan bir bilgilendirme notunda, bu sözleşmelerin CFTC denetimindeki borsalarda, her platformun kendi risk yönetimi çerçevesine göre belirlenen kaldıraç sınırlarıyla sunulabileceği belirtildi.
CFTC, yatırımcılara kayıtlı borsaları kullanmalarını, sözleşme kurallarını ve fiyatlandırma yöntemlerini incelemelerini, teminat gereksinimlerinin tasfiyeyi nasıl etkilediğini anlamalarını tavsiye ediyor. Ayrıca, yüksek kaldıraç sunan yurt dışı platformların büyük ölçüde kurumun yetki alanı dışında geliştirildiği vurgulanıyor.
Temmuz ayında yayımlanan bir raporda, HIP-3’ün nasıl çalıştığı, bağımsız piyasa sağlayıcılarının ve seçtikleri fiyat oracle’larının rolü anlatıldı. Raporda, oracle kalitesinin piyasalar arasında değişebileceği ve kaldıraçlı sürekli pozisyonların dakikalar içinde tasfiye edilebileceği belirtildi.
Sentetik hisse sözleşmeleri mülkiyet hakkı sağlamıyor
Connecticut’ın uyarısı, Apple, Tesla, Nvidia, SpaceX, yabancı para birimleri ve emtiaları takip eden sürekli ürünleri de kapsıyor. Uyarıya göre, müşteriler bu tür sözleşmeleri dayanak hisse senedini satın almakla karıştırabiliyor, ancak aslında yalnızca sentetik fiyat maruziyeti elde ediyorlar.
Bir şirkete bağlı sürekli vadeli işlem sözleşmesi, genellikle yatırımcıya ortaklık hakkı, temettü, oy kullanma yetkisi veya şirket varlıkları üzerinde yasal hak tanımıyor. Yatırımcılar, sözleşmenin fiyatı, fonlama ödemeleri, teminat kuralları ve tasfiye şartları üzerinden kâr veya zarar elde ediyor.
Blok zinciri tabanlı hisse senedi sürekli işlemleriyle ilgili önceki haberlerde, bu ürünlerin 7/24 işlem imkânı, hisse ödünç almadan kısa pozisyon açabilme ve yüksek kaldıraç sunduğu belirtilmişti. Aynı raporda, kullanıcıların platformun ödeme gücüne ve oracle bütünlüğüne bağımlı olduğu, çünkü gerçek hisse senedi transferi gerçekleşmediği vurgulandı.
Connecticut uyarısı, merkezi kontrol sahibi operatörlerin fiyatlandırma sistemlerini değiştirebileceği, ürünleri kaldırabileceği, işlemleri askıya alabileceği veya çekimleri durdurabileceği iddiasını da içeriyor. Yetkililer, yatırımcıların bir platformu kullanmadan önce kontrolün kimde olduğunu ve hangi çözüm yollarının sunulduğunu incelemesini öneriyor.
ABD erişimi hâlâ düzenleyici bir sorun
Eyalet, yurt dışı platformların genellikle Amerikalı kullanıcıları engellediğini iddia ettiğini, ancak bazı kullanıcıların sanal özel ağlar veya açık uygulama programlama arayüzleriyle bu kısıtlamaları aşabildiğini belirtti. Web trafiği verilerine göre, Hyperliquid’in trafiğinin %22,6’sı ABD’den geliyor.
Düzenleyiciler, kullanıcıları sınırlı geri alma seçenekleri konusunda uyarıyor
ABD dışında, Birleşik Krallık Finansal Davranış Otoritesi (FCA), Mayıs 2026’da Hyperliquid’i yetkisiz platform olarak listeledi ve platformun İngiltere’deki kişileri hedefleyebileceğini açıkladı. FCA, tüketicilere bu şirketle işlem yapmaktan kaçınmalarını tavsiye etti.
FCA’ya göre, Birleşik Krallık’ta yetkisiz bir şirketle işlem yapan kullanıcılar, şikâyetlerini Finansal Ombudsman Servisi’ne iletemiyor. Ayrıca, şirketin iflası durumunda Finansal Hizmetler Tazminat Programı kapsamında koruma sağlanmıyor ve bu da kayıpların geri alınmasını zorlaştırıyor.
Connecticut’ın uyarısında, Singapur Para Otoritesi’nin Hyperliquid’i yetkisiz türev işlemleri nedeniyle Yatırımcı Uyarı Listesi’ne ekleme kararı da yer aldı. Ne İngiltere ne de Singapur’daki uyarılar, Hyperliquid’in Connecticut sakininin kaybıyla doğrudan bağlantılı olduğunu göstermiyor.
Eyalet düzeyinde, Connecticut kripto para kioskları üzerinde de koruma önlemleri uygulamış durumda. Dijital varlık dolandırıcılığında kullanılan bu kanalla ilgili yapılan son incelemede, Connecticut’ın Ocak 2026’dan bu yana bu makineleri yasakladığı, federal düzenlemelerin ise operatörlerin Mali Suçları Araştırma Ağı’na kayıt olmasını ve kara para aklamayla mücadele kontrolleri uygulamasını gerektirdiği belirtildi.
FBI’ın 2025 İnternet Suçları Raporu’na göre, ABD’de kripto para yatırım dolandırıcılığından kaynaklanan kayıplar 7,2 milyar dolara ulaştı ve bu, ilgili dolandırıcılık kategorisinde ülkenin en büyük finansal kaybı oldu. Büro, dolandırıcıların genellikle mağdurlarla sosyal medya, kısa mesaj, reklam veya arkadaşlık uygulamaları üzerinden iletişime geçtikten sonra sahte yatırım platformlarına yönlendirdiğini açıkladı.
İlk kaybın ardından, mağdurlar paralarını geri alabileceklerini iddia eden ikinci bir grupla karşılaşabiliyor. FBI, Temmuz ayında yayımladığı bir uyarıda, kendisini FBI’ın İnternet Suçları Şikâyet Merkezi olarak tanıtan dolandırıcıların mağdurlarla iletişime geçtiğini ve fonlarını geri aldıklarını veya yardım teklif ettiklerini iddia ettiğini belirtti.
Connecticut, özellikle peşin ücret talep eden sözde kurtarma uzmanlarına veya avukat gibi davranan kişilere ödeme yapılmaması konusunda uyarıda bulundu. Eyalet ayrıca, kullanıcıların cüzdan kayıtlarını, işlem detaylarını, mesajları, e-postaları ve diğer iletişimleri saklayarak şüpheli dolandırıcılık durumunda Başsavcılık Ofisi’ne başvurmalarını istedi.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: crypto.news
