Borsada yatırım yaparken herkesin başına gelebilecek bir durum var: Piyasa sert düşer, ama senin elinde hiç nakit yoktur.
O sırada ekran kırmızıya döner, bazı hisseler 5–10% aşağıya sarkar, indirim tabelaları açılmış gibidir ama sen çaresizce izlersin.
Çünkü mermilerinin hepsini önceden harcamışsındır.
İşte bu an, çoğu yatırımcıya çok değerli bir ders verir. Çünkü borsada kazananlar sadece yükselişte pozisyon alanlar değil, aynı zamanda düşüşlerde manevra yapabilenlerdir.
Nakit, tam da bu yüzden stratejik bir silahtır.
Nakit neden stratejik bir enstrüman?
Nakit, piyasanın “koruyucu yastığı”dır. Portföyün belli bir kısmını nakitte ya da para piyasası fonlarında tutmak, sana iki avantaj sağlar. Birincisi, ani bir düşüş geldiğinde fırsatları değerlendirme şansı. İkincisi ise, nakdin boşta beklerken bile getiri üretebilmesi.
Eskiden “nakit tutmak” çoğu yatırımcı için para kaybı anlamına gelirdi. Çünkü enflasyon karşısında değer erirdi.
Ama bugünün koşullarında işler değişti. Banka mevduatları ve para piyasası fonları, kısa vadede cazip nemalandırma imkânı sunuyor. Yani kenarda tuttuğun parayı, atıl bırakmadan park edebileceğin bir alan var.
Para piyasası fonu avantajı
Birçok yatırımcı için para piyasası fonları, nakdi efektif değerlendirme aracına dönüştü. Bu fonlar, ağırlıklı olarak kısa vadeli devlet tahvili, mevduat ve repo gibi düşük riskli araçlara yatırım yapar. Böylece nakdin hem günlük nemalanır, hem de istediğin zaman fonlarını kolayca bozdurup borsaya geri yönlendirebilirsin.
Bu, özellikle düşüş döneminde çok kritik bir avantaj sağlar. Çünkü nakit sadece “bekleyen bir para” değil, aynı zamanda “hazırda bekleyen bir fırsat cephanesi” olur. Düşüş geldiğinde, para piyasası fonundaki bakiyeni hızla bozdurup indirimli hisselere geçebilirsin.
- Bu ay en çok getiri sağlayan 5 para piyasası fonu:
- Pusula Portföy – PRY / %4,07
- Tera Portföy – TP2 / %4,02
- Foneria Portföy – GO6 / %3,99
- Qinvest Portföy – EIL / %3,98
- Pardus Portföy – AC4 / %3,96
Nakitsiz yakalanınca ne yapılmalı?
Peki ya iş işten geçtiyse ve sen düşüşe nakitsiz yakalandıysan? Öncelikle paniğe kapılmamak gerekir. Panikle yapılan satışlar, çoğu zaman dipten çıkmaya çalışan yatırımcının en büyük hatası olur.
Bu noktada üç stratejik adım düşünebilirsin:
- Portföyündeki hisselerin gerçekten uzun vadeli büyüme hikâyesi olup olmadığını kontrol et. Şirketler sağlam bilançolara ve güçlü nakit akımlarına sahipse, kısa vadeli düşüşler sadece “gürültü”dür.
- Emin olmadığın hisseleri gözden geçir. Eğer portföyde zayıf halkalar varsa, bu hisseleri tasfiye ederek sınırlı da olsa nakit yaratabilirsin.
- Yeni nakit akışı oluştur. Düzenli gelirlerinden küçük bir payı ayırıp önce para piyasası fonuna park edebilirsin. Böylece bir sonraki fırsat için hazırda beklersin.
Düşüşe hazırlıklı olmak için portföy disiplini
Bundan sonraki dönem için çıkarılacak en büyük ders, portföyde daima bir “likidite payı” bırakmak.
Bu oran, yatırımcıdan yatırımcıya değişir ama genel olarak %10–20 arası nakit ya da para piyasası fonu ideal görülür. Böylece piyasalar yükselirken kazanca ortak olursun, ama ani düşüşte de fırsatları değerlendirecek alanın olur.
Örnek Portföy Dağılımı
| Varlık Türü | Oran (%) | Açıklama |
| Hisse Senetleri | 65–70 | Uzun vadeli büyüme potansiyeli olan, bilançosu güçlü şirketler. Düşüşlerde kısa vadeli dalgalanmalara hazırlıklı olmak gerekir. |
| Para Piyasası Fonu | 10–20 | Nakit yerine geçer. Günlük nemalanır, istediğinde bozdurup fırsat alımlarına yönlendirebilirsin. |
| Mevduat / Tahvil | 10–20 | Daha istikrarlı getiri sağlar. Riskin bir kısmını dengelemek için portföyde bulunabilir. |
| Alternatif Yatırımlar (Altın, emtia, kripto) | 0–5 | Daha volatil varlıklar. Portföyde küçük bir pay ayrılarak çeşitlendirme yapılabilir. |
Nakitsiz yakalanmak, aslında bir yatırımcı için en büyük uyarı levhasıdır. Bu uyarı, “her zaman tüm cephaneyi kullanma” der.
Çünkü borsa sadece yükselişten ibaret değildir; düşüşler de oyunun doğal parçasıdır ve asıl fırsatlar çoğu zaman bu dönemlerde ortaya çıkar.
Bugün nakitsiz yakalandıysan, panik yerine strateji geliştir. Portföyünü gözden geçir, zayıf halkaları ayıkla, yeni nakit akışı yarat.
Ve en önemlisi, bundan sonraki dönemlerde daima portföyünde bir para piyasası fonu payı bulundur.
Çünkü yatırımda sadece kazanmak değil, fırsatlara hazır olmak da bir stratejidir.
Burada yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi içermez. Bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
