Avrupa Birliği, düzenlenmiş kripto şirketlerinin gizlilik odaklı kripto paraları desteklemesini yasaklayan kara para aklamayla mücadele (AML) kurallarını onayladı. Buna karşılık, özel cüzdanlar arasında yapılan doğrudan Bitcoin transferleri ise zorunlu kimlik tespiti kapsamı dışında bırakıldı.
10 Temmuz 2027 tarihinde yürürlüğe girecek olan (AB) 2024/1624 sayılı düzenleme, birlik içinde faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcılarına daha sıkı müşteri doğrulama yükümlülükleri ve işlem anonimliği sağlayan hizmetlere yönelik yeni kısıtlamalar getiriyor.
Bu düzenleme, ticari nakit ödemelerine getirilen 10.000 avroluk (yaklaşık 11.500 dolar) üst sınırla birlikte yürürlüğe giriyor ve kara para aklama riski taşıyan çeşitli sektörler için ek uyum gereklilikleri getiriyor.
Özel cüzdanlar arası Bitcoin transferleri AML kontrollerinin dışında kalıyor
Yeni çerçeve kapsamında, borsalar ve saklama kuruluşları dahil olmak üzere düzenlenmiş kripto işletmeleri, 1.000 avro (yaklaşık 1.150 dolar) veya üzerindeki tek seferlik kripto işlemleri için tam müşteri tanıma prosedürlerini uygulamak zorunda olacak.
Bu eşik değerin altındaki işlemlerde ise hizmet sağlayıcılar müşteriyi tanımlamakla yükümlü olacak, ancak daha büyük işlemler veya sürekli iş ilişkilerinde uygulanan kapsamlı doğrulama gerekmeyecek.
Aynı zamanda, düzenleme anonim kripto hesaplarını ve işlem anonimliği veya gizliliği artıran hizmetleri, gizlilik odaklı kripto paralar dahil olmak üzere, açıkça yasaklıyor.
Kurallar, düzenlenmiş kripto şirketlerinin gizlilik odaklı varlıkları listelemesini, saklamasını veya bu varlıklarla işlem yapılmasını engellese de, bireylerin bu kripto paraları sahiplenmesi veya özel olarak kullanması yasaklanmıyor.
Düzenleme ile birlikte yayımlanan açıklamada, kimlik tespiti yükümlülüklerinin her blok zinciri işlemi için değil, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için geçerli olduğu vurgulanıyor. Kendi kendine barındırılan cüzdanlar arasında yapılan doğrudan transferler bu yükümlülüklerin dışında tutuluyor.
Ayrı bir düzenleme olan (AB) 2023/1113 sayılı ve genellikle Travel Rule olarak bilinen çerçeve ise, düzenlenmiş sağlayıcıların kripto transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerini iletmesini zorunlu kılıyor. Kendi kendine barındırılan cüzdanları içeren ve 1.000 avro veya üzerindeki transferlerde, bir düzenlenmiş aracı kurumun dahil olması halinde ek kontroller uygulanıyor.
Bu nedenle, borsalar ve diğer düzenlenmiş platformlar üzerinden işlem yapan kullanıcılar kimlik doğrulama süreçlerini tamamlamak zorunda kalırken, aracı olmadan yapılan eşler arası Bitcoin transferlerinde AB mevzuatı kapsamında doğrudan kimlik tespiti gerekmiyor.
Nakit ödemelere birlik genelinde yeni sınırlar geliyor
Kripto varlıkların yanı sıra, (AB) 2024/1624 sayılı düzenleme, Avrupa Birliği genelinde ticari nakit ödemeleri için 10.000 avroluk ortak bir üst sınır belirliyor. Üye ülkeler, ulusal otoritelerin daha sıkı kontrol istemesi halinde daha düşük limitler uygulamaya devam edebilecek.
3.000 avro (yaklaşık 3.450 dolar) veya üzerindeki nakit işlemlerde ise, satıcılar ve diğer yükümlü kuruluşlar müşteri kimliğini doğrulamak ve işlem öncesinde gerekli kontrolleri yapmak zorunda olacak.
Düzenlemede, yeni üst sınırın bankalar, ödeme kuruluşları veya elektronik para ihraççıları aracılığıyla yapılan mevduat veya ödemeler için geçerli olmadığı belirtiliyor. Bu işlemler, mevcut izleme sistemleri ve şüpheli faaliyet bildirim yükümlülükleri kapsamında değerlendirilmeye devam edecek.
Yasada öne çıkan bir diğer unsur ise, AB’nin kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerinin kapsamının genişletilmesi. Profesyonel futbol kulüpleri, futbol menajerleri, kitlesel fonlama platformları, yatırım yoluyla vatandaşlık hizmetleri, lüks eşya satıcıları ve çeşitli diğer sektörler artık uyum kontrolleri yapmak ve şüpheli faaliyetleri bildirmekle yükümlü olacak.
Nihai faydalanıcı şeffaflığına ilişkin kurallar da güçlendirildi. Düzenlemeye göre, birlik genelindeki tüzel kişiler, nihai sahiplerini ulusal kayıtlara bildirmek zorunda olacak. Sahiplik eşiği genel olarak %25 olarak belirlenirken, daha yüksek riskli yapılarda bu oran %15’e indirilecek.
Belirli AB iş faaliyetlerine veya gayrimenkul işlemlerine dahil olan tröstler, vakıflar ve AB dışı kuruluşlar da açıklama yükümlülüğüne tabi olacak. Vasi ve yöneticiler, sahiplik bilgilerinde değişiklik olması halinde 28 takvim günü içinde güncelleme yapmak zorunda kalacak.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: crypto.news
