İş Bankası (ISCTR) 2. çeyrek mali tablolarını açıkladı. Banka çeyreksel olarak beklentilerin 47% ile oldukça üstünde üzerinde 15,29 milyar TL net kâr açıkladı. Şirketin faiz gelirleri 2024’ün ilk 6 ayında geçen seneye göre 172% artırmayı başarırken faiz giderleri ise 310% arttı. Mevduat faizlerinin yükselmesi ve sıkı para politikalarıyla beraber kredi-mevduat makasının daralmasıyla beraber net faiz geliri üzerindeki baskısı hissedildi.
Net faiz geliri çeyrekten çeyreğe 22,7% daralırken özkaynakları ise 6% artış kaydetti. Aktif kârlılık ise 3,4% seviyesinden 2,9% seviyesine düşerken özkaynak kârlılığı ise 31,4% seviyesinden 27,8% seviyesine ulaştı. Yüksek kredi faizleri ve parasal sıkılaşmaya rağmen takipteki krediler oranı ise diğer bankalardan ayrışarak 1,9% seviyesinden 1,8% seviyesine geriledi.
Net Kâr’ın Önemli Bölümü İştirak Gelirlerinden!
Türkiye İş Bankası aynı zamanda Türkiye’nin en köklü şirketlerinin çatı şirketi olarakta biliniyor. Anadolu Sigorta (ANSGR), Şişecam (SISE), İş Yatırım (ISMEN), İş Finansal Kiralama (ISFIN), Türkiye Sınai ve Kalkınma Bankası (TSKB) gibi büyük şirketler İş Bankası’nın iştirakleri arasında yer alıyor.
Şirketin açıklamış olduğu beklentilerin üzerinde gelen 15,29 milyar TL net kâr rakamının önemli bölümünü konsolide ettiği ortaklıklarından 12,4 milyar TL gelir elde etmesi sağlarken ayrıca beklentilerin üstünde yaklaşık 3 milyar TL’lik vergi geliri net kârı destekledi.
Net işletme kârını incelediğimizde ise 3 milyar TL’lik serbest karşılık çözümüne rağmen 160 milyon TL’lik bir zarar gösterdi.
Burada direkt beklentilerin üstünde net kârı incelerken bankacılık tarafında marjların daraldığını ve gelen kârın önemli bölümünün yan gelirlerden oluştuğunu hatırlatmakta fayda var.
Güçlü Ücret ve Komisyon Gelirleri
ISCTR, çeyrekten çeyreğe net ücret ve komisyon gelirlerini 11% artırırken yıllık bazda ise 200%’ün üzerinde artış kaydetti. Sermaye yeterlilik oranı ise 16,27%’den 15,50%’ye düşüş gösterdi.
Müşteri Sayısı Artıyor!
2023 yılında 18,277 milyon müşteri sayısına sahip ISCTR, 2024 yılının 2. çeyreğinde 18,661 milyon kişiye ulaştı. Mobil bankacılıkta müşteri sayısında güçlü artış gözlemlenirken internet bankacılığında ise düşüş gözlemleniyor.
2024 Beklentileri Revize Edildi
Türk Lirası kredilerde 50% büyüme beklentisi korunurken net faiz marjı 4% seviyesinden 2% seviyesine revize edildi. Net ücret ve komisyon beklentilerinde ise 100% artış beklentisinin beklentiden bile daha çok artış gelebileceği revize edildi.
Faaliyet giderlerindeki artış ortalama enflasyon kadar beklentisinde değişikliğe gidilmezken, ortalama özkaynak kârlılığı 35%’den 30%’a revize edildi.
Takipteki krediler oranının 2% seviyesinde korunması yılın diğer aylarında bu oranda artış beklenmesine yol açabilir.
Net kredi risk maliyeti 150 baza puandan 100 baz puana revize edilirken sermaye yeterlilik oranında 15% seviyesinin korunması hedefi devam ediyor.
Bu içerik, içeriğin yayınlandığı günkü veriler baz alınarak hazırlanmıştır. İçerikte geçen hedef fiyat tahminleri, uzman ve analist yorumları bu içeriğin yayınlandığı tarihte geçerlidir. Bu tahmin ve yorumlar zaman içinde değişkenlik gösterebilmektedir. Bu sayfada yer alan haberler ve haberlerin içerdiği şirketler hakkındaki bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Kullanılan hisse işlem görselleri; hisse adı, fiyatı ve grafikleri de dahil temsilidir, yatırım tavsiyesi değildir.
Detaylı bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
Kaynak: KAP, İş Bankası
