İrlanda, finansal suçlarla mücadelede kripto varlıkları odağına alan yeni bir adım attı.
Hükümet, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yayılmanın finansmanı konularında yeni bir Ulusal Risk Değerlendirmesi ile birlikte, devletin bu tehditlere karşı yanıtını güçlendirmeye yönelik 30 maddelik bir eylem planı açıkladı. Değerlendirmede, kripto varlıkların kötüye kullanımının, giderek karmaşıklaşan dolandırıcılık yöntemleri, yeni teknolojiler ve küresel finansal ağlardaki zafiyetlerle birlikte, gelişen tehditler arasında yer aldığı vurgulandı.
Maliye Bakanlığı’nın aktardığına göre, planın öne çıkan maddeleri arasında kripto varlıklar ve dijital finans alanında artırılmış güvenlik önlemleri bulunuyor.
Kripto varlıklara ilişkin en somut düzenleme, İrlanda Kumar Düzenleme Kurumu’na, “kriptoyla ilişkili faaliyetlerin fon kaynağı olarak kabul edilmesine” yönelik sektör standardı oluşturma görevi veriyor. Bu sayede, şirketlerin gerekli incelemeleri yapması ve fonların meşruiyetini doğrulaması sağlanacak. Söz konusu düzenlemenin 2027 yılının ikinci çeyreğinde hayata geçirilmesi planlanıyor.
Bu standart, düzenlemeye tabi işletmelere giren fonların yasal kaynaklardan gelmesini güvence altına almayı amaçlıyor. Kripto para ve kumar sektörlerinde kontrollerin sıkılaştırılması da bu çerçevenin bir parçası. Ayrıca, Merkez Bankası’na, yapay zeka dahil olmak üzere yeni teknolojilerin hem yeni zafiyetler hem de kara para aklamayla mücadelede yeni araçlar yarattığına dair sistematik bir anlayış geliştirme talimatı verildi.
Planın genelinde ise denetimin güçlendirilmesi öne çıkıyor. Kara para aklamayla mücadele (AML) denetçilerine para cezası uygulama yetkisi tanınıyor, özel kumar kulüplerine zorunlu lisanslama getiriliyor, kumar ödemelerinin yalnızca orijinal yatırılan hesaba iade edilmesini sağlayan “kapalı döngü” kuralı uygulanıyor, şirket sahipliği şeffaflığı artırılıyor ve vergi ile tüketim vergisi soruşturmalarıyla eş zamanlı kara para aklama incelemeleri için bir çerçeve oluşturuluyor.
Yapılan risk değerlendirmesinde, İrlanda’nın genel kara para aklama tehdidi “orta”, terörizmin finansmanı tehdidi ise “düşük” olarak sınıflandırıldı. Ancak suç ağlarının, geleneksel nakit yöntemlerini kripto varlıklar, para taşıyıcı ağlar ve karmaşık katmanlama teknikleriyle birleştirerek giderek daha karmaşık hale geldiği belirtildi.
Bu çalışma, küresel AML standartlarını belirleyen Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) 2028’de İrlanda’da yapacağı Karşılıklı Değerlendirme’ye hazırlık niteliği de taşıyor.
Başbakan Yardımcısı ve Maliye Bakanı Simon Harris, lansmanda yaptığı açıklamada, suçluların teknolojiyi kullanarak sınır ötesi faaliyet gösterdiğini ve değişime hızla uyum sağladığını belirtti. Hükümetin bu tehditler karşısında hareketsiz kalamayacağını vurguladı.
Harris, finansal suçların mağdursuz olmadığını, yaşlıların birikimlerini kaybettiğini, ailelerin dolandırıldığını ve toplumların suç faaliyetlerinden zarar gördüğünü ifade etti.
Adalet Bakanı Jim O’Callaghan ise planı, İrlanda’nın yanıtını “etkili, orantılı ve amaca uygun” tutacak pratik bir yol haritası olarak tanımladı. Planın, polis teşkilatı, vergi dairesi, Merkez Bankası ve diğer düzenleyici kurumlarla birlikte uygulanacağını belirtti.
Bu yeni odaklanma, İrlanda’da gündem olan kripto vakalarının ardından geldi. Mart ayında, Suç Gelirleri Bürosu, 2019’da el konulan ve değeri yaklaşık 383 milyon dolara ulaşan 6.000 BTC’lik bir portföyün parçası olan, hüküm giymiş bir uyuşturucu satıcısına ait 12 Bitcoin cüzdanından birinin şifresini çözdü.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: decrypt.co
