Yatırım dünyasının perspektifi oldukça geniştir. İnsanların risk algıları, maddi ve manevi durumu, gelecek beklentileri ve kişisel özellikleri yatırım kararlarını belirler.
Bazı gruplar olabildiğince az risk iştahında olup parasını mevduatta değerlendirirken kimi grup ise hisse senetlerinde değerlendirebilir.
Veyahut pozitif reel faizlerin oluştuğu dönemde mevduat getirisinin hisse senedi yatırımıyla aynı risk-getiri katsayısına sahip olabileceğini belirleyen bir hisse senedi yatırımcısı parasını bir dönemliğine mevduat faizlerinde değerlendirmek isteyebilir.
Keza kimi insanlar da yatırımlarını yalnızca altın üzerinden gerçekleştirir. Özellikle ülkemizde altın yatırımı oldukça yaygındır. Son dönemde gerçekleşen jeopolitik gerilimlerle siyasi belirsizlikler ve FED tarafında faiz indirimi beklentileri altın yatırımını popüler hale getirmeye devam ediyor.
Risk algısı daha yüksek insanlar ise hisse senedi yatırımlarını tercih ediyor. Son 1 senede endeks gram altının getirisinden daha düşük getiri sağlasa da hisseler özelinde daha yüksek getiriler sunma potansiyeli taşıyor.
Hisse senedi dünyasının volatilitesi, risk katsayısının yüksek olması ve ilgili haberlerin takip edilmesinin zor olduğunu düşünen, faiz yatırımının da kur kadar getiri sağlamadığını düşünen başka bir grup ise döviz birikimi yapıyor.
Fakat tüm bu risk algılarını birleştirerek kendi kişisel özelliklerinize göre riskinizi minimize edecek ve daha çeşitli getiriler sunabilecek bir yatırım aracı daha var: Yatırım fonları. 👀
Neden Yatırım Fonları?
Yatırım fonları, kendi kişisel tercihlerinize göre optimal portföyünüzü oluşturabilecek imkanlar sağlar. Siz eğer ki altın yatırımcısıysanız altın yatırımı yapan ve altının getirisinden daha fazla kazanma fırsatı yakalayan altın fonları bulunuyor.
Diğer taraftan birikiminizi yabancı para cinsinden gerçekleştiriyorsanız, yabancı paraların enflasyonunu da hesaba katmanız gerekiyor. Yabancı para cinsinden birikim yapmak isteyenler için ise eurobond fonları ve yabancı borçlanma araçlarının faizlerinden ekstra getiri sağlayan fonlar mevcut.
Yükselen mevduat oranlarında paranızı enflasyona karşı korumak istiyorsanız, gün içi repo faizlerini kullanarak bankaların aylık mevduat getirisinden daha fazla getiri sağlayabilen para piyasası fonlarını da tercih edebilirsiniz. Ayrıca para piyasası fonlarında valör günü de bulunmuyor. Hafta içi fon alım satım saatlerinde paranızı direkt olarak çekebiliyorsunuz.
Eğer bir hisse senedi yatırımcısıysanız ve gün boyu piyasayı takip etmek ve hisse senetlerini araştırmak için yeterli zamanınız bulunmuyorsa, başında en az 5 yıl deneyimli ve lisanslı portföy yöneticisi ile lisanslı analistlerin bulunduğu bir portföy yönetim şirketinin yönettiği hisse senedi fonlarına yatırım yapabilirsiniz.
Peki, Portföyümü Nasıl Dağıtıcağıma Nasıl Karar Vereceğim?
Bir yatırım kararı, kişinin kendi risk-getiri ölçütüne bağlı olarak gerçekleşir. Kendinizi volatiliteden uzak daha güvenli yatırımlara sevk etmeniz durumunda mevduat faizlerini veya altın yatırımını tercih edebilirsiniz.
Eğer ki belli bir yüzdeyle risk almak istiyorsanız örnek olarak 100 bin TL’nin 10%’uyla hisse senedi yatırımlarını da takip ediyor olabilirsiniz.
Veya risk katsayınız yüksekse daha fazla hisse senedi yatırımına odaklanıp paranızın daha küçük bir oranını diğer yatırım araçlarında değerlendirebilirsiniz.
Tabii ki bu yatırım araçlarını kullanmak sizin öncelikle kendi beklentilerinize ve risk eşiğinize bağlıdır. Bir yatırımcı yatırımını gerçekleştirmeden önce kendini tanımalıdır.
Günümüzde faiz indirimleri ile jeopolitik gerilimlerin arttığı bu dönemde altın yatırımı, yüksek mevduat oranlarıyla mevduat birikimi ve not artırımları ile ortodoks politikalara dönüş süreciyle beraber hisse senedi yatırımları ön plana çıkmaya devam ediyor.
Unutmayın! Her dönemin kendi içerisinde yatırım ve birikim fırsatları bulunur.
Yatırım Fonlarını Nasıl Optimize Edebilirim?
Yatırım kararınızı verdikten sonra sizin için en uygun yatırım fonlarını portföyüne ekleyebilirsin.
Burada kendi risk iştahını belirlemenin öneminden bahsettik. Risk iştahınızı belirledikten sonra altın tarafında yükseliş beklentiniz varsa veya birikimlerinizin bir kısmını direkt altın olarak değerlendiriyorsanız altından fazla getiri sağlayan altın fonlarını inceleyebilirsin.
Yatırımlarınızın diğer kısımlarını ise hisse senetlerinde değerlendirmek istiyorsanız TEFAS üzerinden kısa-orta-uzun dönemde istikrarlı başarı sağlayabilmiş hisse senedi fonlarında değerlendirebilirsin.
Dilersen, beraber kendi alanında en başarılı fonları inceleyim. 🔍
Para Piyasası Fonları Mevduatı Yendi
Mevduat oranları, ortodoks politikalara geçiş süreciyle beraber artan faiz oranları neticesinde yükseldi. Güncel olarak bankaların sunduğu mevduat oranı yıllık 50% civarında gerçekleşiyor. OVP tahminini incelediğimizde 2025 yılında ortalama dolar kurunun 42 TL olması bekleniyor.
Basit bir hesap yapmak gerekirse bugün mevduat oranına koyduğunuz 100.000 TL 1 yıl sonra sabit banka mevduat hesabında 50.000 TL değerinde getiri sunuyor. Buna karşın paranızı dolara yatırdığınız takdirde güncel kur ve OVP tarafında beklenen kur eşliğinde 1 yıl sonra ortalama 41.000 TL getiri sağlama imkanınız bulunabilir.
Artan politika faizi eşliğinde mevduatın getirisi önemli düzeylere ulaşmış görünüyor.
50% mevduat faizi sağlayan bir bankanın aylık net getirisi ise 4,1% seviyesinde gerçekleşiyor. İşte yatırım fonlarının gücü burada ortaya çıkıyor.
Son 1 ayda işlem göre 32 para piyasası fonundan 29 tanesi 4,1%’den fazla getiri sağladı. Yılbaşından bu yana ise para piyasası fonlarının ortalama getirisi 38% civarında bulunuyor.
Son 1 Ayda En Fazla Kazandıran Para Piyasası Şemsiye Fonları
Deniz Portföy İkinci Para Piyasası Fonu (DL2)
Getiri Oranı = 4,25%
Rota Portföy İkinci Para Piyasası Fonu (CFO)
Getiri Oranı = 4,24%
Nurol Portföy Para Piyasası Fonu (PPN)
Getiri Oranı = 4,23%
Yılbaşından Bu Yana En Fazla Kazandıran Para Piyasası Şemsiye Fonları
Nurol Portföy Para Piyasası Fonu (PPN)
Getiri Oranı = 40,5%
Ak Portföy Üçüncü Para Piyasası Fonu (BGP)
Getiri Oranı = 39,7%
İş Portföy İkinci Para Piyasası Fonu (IOO)
Getiri Oranı = 39,55%
Yatırım fonlarının en güzel özelliklerinden bir tanesi de katılma payı tutarlarının çok düşük seviyelerde olmasıdır. Bir yatırım fonu katılma payı ortalama olarak 1-2 TL tutarındadır. Böylelikle günlük kahve, su veya bir sakız parasına dahi yatırımlarını sürdürülebilir şekilde artırabilirsin.
Kıymetli Maden Fonları Altın Haricinde Diğer Kıymetli Madenlere de Yatırım İmkanı Sunuyor
2024 yılının başından itibaren artan jeopolitik gerilimler ve küresel faiz kararları altının yükselmesinde önemli rol oynadı. Gram altın son 1 senede 66% yükseliş gösterirken ons altın ise dolar bazında 31% yükseliş gösterdi.
Gram altın son 1 ayda 5,6% yükseliş gösterirken 18 kıymetli maden şemsiye fonundan 11 tanesi gram altından fazla yükseldi.
Son 1 Ayda En Fazla Yükselen Kıymetli Maden Şemsiye Fonları
TEB Portföy Altın Fonu (TUA)
Getiri Oranı = 7,67%
Yapı Kredi Portföy Altın Fonu (YKT)
Getiri Oranı = 7,58%
Deniz Portföy Altın Fonu (DBA)
Getiri Oranı = 7,47%
Son 1 Senede En Fazla Yükselen Kıymetli Maden Şemsiye Fonları
Aktif Portföy Altın Katılım Fonu (MKG)
Getiri Oranı = 69,5%
TEB Portföy Altın Fonu (TUA)
Getiri Oranı = 66,8%
Yapı Kredi Portföy Altın Fonu (YKT)
Getiri Oranı = 66,4%
Hisse Senedi Şemsiye Fonları Uzun Vadede Şampiyon
Yılbaşından itibaren derecelendirme kuruluşları tarafından Türkiye’nin not görünümünün yukarı revize edilmesi ve gri listeden çıkış hikayesi ile beraber artan yabancı takas oranı BIST 100 endeksini pozitif olarak etkiledi. Fakat 2. çeyrek bilançolarındaki zayıflık, ABD ekonomisindeki resesyon endişesi ve carry trade işlemlerinin çözünmesi yani global taraftaki satış baskısı ve jeopolitik gerilimler endeks üstünde baskı oluşturdu.
BIST 100 endeksi yılbaşından itibaren 25,6% getiri sağlarken son 1 senede 17,6% getiri sağladı. Fakat hisse senedi fonlarına baktığımızda endeksten oldukça pozitif ayrışan fonları görmemiz mümkün.
Hisse senetlerinde temel analiz mantığıyla yatırım yapmanın uzun vadede değer yaratması sonucunda bazı hisse senedi fonları ise uzun vadeli getirisiyle ön plana çıkıyor.
Yılbaşından Bu Yana En Fazla Kazandıran Hisse Senedi Şemsiye Fonları
Pardus Portföy Birinci Hisse Senedi Fonu (BIH)
Getiri Oranı = 140,3%
İş Portföy Sürdürülebilirlik Hisse Senedi Fonu (BIO)
Getiri Oranı = 66,46%
İstanbul Portföy Üçüncü Hisse Senedi Fonu (IIH)
Getiri Oranı = 63,01%
Hisse senedi fonlarında getiriler BIST 100 endeksine oranla değişiklik gösterirken uzun vadeli fonların getirileri ön plana çıkıyor
Son 5 Senede En Fazla Kazandıran Hisse Senedi Şemsiye Fonları
BIST 100 endeksi son 5 senede 831% getiri sağladı. Son 5 senedir aktif olan 56 hisse senedi şemsiye fonundan 45 tanesi BIST 100 endeksini yenmeyi başardı. Listenin zirvelerinde ise şaşırtıcı getiriler bulunuyor.
Marmara Capital Portföy Hisse Senedi Fonu (MAC)
Getiri Oranı = 2.338%
Inveo Portföy İkinci Hisse Senedi Fonu (GMR)
Getiri Oranı = 2.318%
Qinvest Portföy Hisse Senedi Fonu (EID)
Getiri Oranı = 2.173%
Eurobond Fonları Döviz Tutmanın Alternatifi Olabilir
Döviz birikimi yaparak parasını yöneten yatırımcılar için eurobond fonları ön plana çıkıyor. Dolar/TL kuru son 1 ayda 1,5% artış gösterirken eurobond fonları ortalama olarak son 1 ayda 3%’ün üzerinde getiri sağladı. Son 1 senede ise 26% getiri sağlayan dolar/TL kuruna karşı eurobond fonları son 1 senede ortalama 44% getiri sağladı. Daha uzun vade bakacak olursak dolar/TL kuru son 5 senede 498% artarken eurobond fonları son 5 senede ortalama olarak 680% getiri sağlamayı başardı.
Ayrıca 2024 yılının başından beri gelen not artırımları ile beraber sıkı para politikası neticesinde düşen CDS’ler (Kredi Risk Primi) eşliğinde eurobond fiyatlarının artmasına sebep oldu. Enflasyona yönelik hamlelerin devam etmesiyle beraber CDS rakamlarında aşağı yönlü ivme devam edebilir.
Paranı dövizde tutmak yerine döviz borçlanma araçlarını kullanarak daha fazla getiri sağlayan eurobond fonlarında değerlendirebilirsin.
Dilersen en fazla getiri sağlayan eurobond fonlarını inceleyelim.
En Fazla Kazandıran Eurobond Fonları
Deniz Portföy Eurobond (Döviz) Borçlanma Araçları Fonu (DBH)
Son 1 Aylık Getiri = 4,24%
Son 1 Senelik Getiri = 55,2%
Son 5 Senelik Getiri = 796,8%
Fiba Portföy Eurobond Borçlanma Araçları (Döviz) Fonu (FPE)
Son 1 Aylık Getiri = 3,32%
Son 1 Senelik Getiri = 44,5%
Son 5 Senelik Getiri = 731,5%
Ak Portföy Eurobond (Amerikan Doları) Borçlanma Araçları Fonu (AKE)
Son 1 Aylık Getiri = 3,64%
Son 1 Senelik Getiri = 43,5%
Son 5 Senelik Getiri = 649,5%
Katılım Fonlarını İncele
Yatırım tercihlerinin yanı sıra dini sebeplerden ötürü faiz ve nakitlerini faizde değerlendiren şirketlerin hisse senetlerini almak senin tercihin olmayabilir.
Buna karşın faizsiz yatırım araçlarını içine alan ve SPK’nın belirli kurallar belirlediği hisse senetlerinin oluştuğu Katılım Endeksindeki şirketleri portföyüne dahil eden katılım fonları bulunuyor.
Katılım fonları da yılbaşından bu yana 25,6% yükselen endekse karşı ortalama olarak 30%’un üzerinde yükseliş gerçekleştirdi.
Eğer seninde faiz hassasiyetin varsa ve katılım endeksindeki hisse senetlerini güncel olarak takip etmekte zorlanıyorsan katılım fonları tam sana göre olabilir.
Yılbaşından Bu Yana En Fazla Kazandıran Katılım Fonları
Global Md Portföy Katılım Fonu (GKF)
Getiri Oranı = 42,4%
Kuveyt Türk Portföy Altın Katılım Fonu (KZL)
Getiri Oranı = 39,02%
Azimut Portföy Kıymetli Madenler Katılım Fonu (KMF)
Getiri Oranı = 38,95%
Stratejini Belirle
Yatırım yapmanın altın kuralı bir insanın her şeyden önce kendisini tanımasıdır. Kendiniz için oluşturduğunuz risk eşiği getiri beklentilerinize göre yatırım kararlarınızı etkiler.
Güncel durumda yüksek mevduat faizleri, küresel pozitif rüzgarı arkasına alan altın ve enflasyonla edilen mücadele sonucunda yabancı takas oranında artış beklenen hisse senetleri kendi içerisinde potansiyel barındırıyor.
Bu potansiyelleri daha iyi değerlendirmek için ilgili yatırım araçlarından daha fazla getiri sağlamayı hedefleyen bu fonlara yatırımlarını yapmayı deneyebilirsin.
Üstelik bu fonların katılma payları genellikle 10 TL gibi bir şişe su parasından daha ucuz seviyelerde bulunuyor. Böylelikle gün içinde yapmış olduğun birikimleri sürdürülebilir bir şekilde kumbara niyetine fon yatırımına aktarabilirsin.
Fakat bu yatırımları gerçekleştirmeden önce portföyünü nasıl çeşitlendireceğini ve risk eşiğini belirlemeyi sakın unutma!
Not: Veriler 11 Ağustos 2024 tarihinde alınmıştır
Bu içerik, içeriğin yayınlandığı günkü veriler baz alınarak hazırlanmıştır. İçerikte geçen hedef fiyat tahminleri, uzman ve analist yorumları bu içeriğin yayınlandığı tarihte geçerlidir. Bu tahmin ve yorumlar zaman içinde değişkenlik gösterebilmektedir. Bu sayfada yer alan haberler ve haberlerin içerdiği şirketler hakkındaki bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Kullanılan hisse işlem görselleri; hisse adı, fiyatı ve grafikleri de dahil temsilidir, yatırım tavsiyesi değildir.
Detaylı bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: TEFAS
