CFRA, bağımsız bir araştırma kuruluşu olarak MT Newswires’a şu araştırma notunu iletti: Analistler, görüşlerini şu şekilde özetledi:
12 aylık hedef fiyatımızı 2 dolar düşürerek 22 dolara çekiyoruz. Bu, 2027 hisse başına kazanç tahminimizin 11,1 katı ve sektör ortalaması olan 10,2 katın üzerinde bir çarpan. Bu değerleme primi, hem net faiz geliri hem de faiz dışı gelirde beklenen sektör üstü performansı ve Carolinas ile Texas’taki büyüme beklentisini yansıtıyor. 2026 hisse başına kazanç tahminimizi 0,11 dolar azaltarak 1,65 dolara, 2027 tahminimizi ise 0,02 dolar düşürerek 1,98 dolara indiriyoruz.
HBAN’ın Veritex ve Cadence satın alımlarının ardından verimlilik oranı geçici olarak gerilese de bunun kısa süreli olmasını bekliyoruz. Bu anlaşmalardan elde edilecek maliyet tasarrufları ve gelir sinerjileri hayata geçtikçe, önümüzdeki çeyreklerde performansın iyileşmesini öngörüyoruz.
2025’te %60’a ulaşan HBAN’ın verimlilik oranının (faiz dışı giderler / gelir – düşük olması daha iyi) 2026’da hafifçe iyileşerek %59’a, 2027’de ise belirgin şekilde düşerek %54’e gerilemesini bekliyoruz. Bu iyileşme, HBAN’ı en verimli bölgesel bankalar arasına taşıyacak ve güçlü kredi karşılıklarını korumaya devam edecek.
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynaklar: MT Newswires
