Borsa, fonlar, tahviller, kripto…
Bunlar kulağa karmaşık geliyor olabilir ama merak etme, seni bu dünyanın içinde kaybolmaktan kurtaracak püf noktaları bu yazıda bulabilirsin.
Bu yazıda, piyasa koşulları ne kadar zorlu olursa olsun fonların ayak izini takip ederek yatırım yapabileceğin yöntemlerden bahsedeceğiz.
Piyasada para akışı nerede, bunu bil
Yatırım dünyasında başarılı olmak istiyorsan, önce piyasa para akışının nerede olduğunu anlamalısın. Yatırımcıların hangi enstrümanlara yöneldiğini bilmek, portföyünü şekillendirirken sana büyük bir avantaj sağlar. Çünkü para nereye gidiyorsa, fırsatlar da orada demektir.
Son dönemde, yatırımcıların talep gösterdiği bazı enstrümanlara bir bakalım. 👇
Hisse senetleri
Piyasalar belirsizlik içindeyken ne yapacağını bilemiyorsan, büyük yatırım fonlarının ayak izlerini takip etmek en akıllıca stratejilerden biri olabilir.
Profesyonel fon yöneticileri yüzlerce şirketi analiz edip en güçlü hisseleri portföylerine ekliyorlar, peki neden onların seçimlerini göz ardı edesin?
Fonların en çok ağırlığını artırdığı hisseleri takip ederek, kurumsal yatırımcıların güvendiği şirketlere sen de ortak olabilirsin. Ancak burada önemli olan, sadece fonların portföylerine bakmakla yetinmemek; aynı zamanda piyasa koşullarını ve performanslarını analiz ederek kendi yatırım kararlarını sağlam temellere oturtmak.
Bunun için hisse avcısı serisinin “Fonların ağırlığını arttırdığı hisseler” yazısına göz atabilirsin.
Hisse avcısı, fonların ağırlık artırdığı hisseleri belirlerken yatırımcısına en çok kazandıran fonların hisse dağılımını inceliyor. Buna ek olarak, bu hisselerin endekse göre getirisinin pozitif olması, son üç ayda yatırımcı ilgisi çekerek işlem hacmini artırabilmesi ve sektör rakiplerinden daha cazip çarpanlardan işlem görmesi gerekiyor.
Tüm bu kriterler göz önüne alındığında elde ettiğimiz hisseler ise aşağıdaki gibi sıralanabilir:
- Aselsan (ASELS)
- Akbank (AKBNK)
- Yapı Kredi Bankası (YKBNK)
- Pegasus (PGSUS)
- Emlak Konut GYO (EKGYO)
ABD borsalarında ise Bank of America, JPMorgan, Morgan Stanley ve Citibank gibi dev yatırım kuruluşlarının fonlarında en çok yer verdiği 5 hisse şu şekilde sıralanabilir:
- Microsoft (MSFT)
- Amazon (AMZN)
- Alphabet (GOOGL)
- Meta Platforms (META)
- Nvidia (NVDA)
Tahviller ve sabit getirili enstrümanlar
Faiz oranlarının yüksek olduğu ortamda, sabit getirili yatırımlara ilgi artıyor. Özellikle devlet tahvilleri ve özel tahviller güvenli liman arayan yatırımcılar için cazip olabilir. Diğer yandan para piyasası fonları da cazibesini koruyor. Öyle ki, bazı para piyasası fonları mevduattan bile yüksek getiri sağlayabiliyor.
Son 1 yılda en çok getiri sağlayan borçlanma araçları fonları:
- Nurol Portföy Birinci Borçlanma Araçları Fonu (NJR)
- Hedef Portföy Birinci Borçlanma Araçları Fonu (HVK)
- Pardus Portföy Birinci Borçlanma Araçları Fonu (BBF)
Son 1 yılda en çok getiri sağlayan para piyasası fonları:
- Nurol Portföy Para Piyasası Fonu (PPN)
- Ak Portföy Üçüncü Para Piyasası Fonu (BGP)
- Atlas Portföy Para Piyasası Fonu (PPT)
Kripto varlıklar
Kripto piyasası, son dönemde dalgalanmalara rağmen yatırımcıların ilgisini çekmeye devam ediyor.
ABD Başkanı Trump’ın kripto varlıklara olan desteği, piyasadaki hareketliliği artıran faktörlerden biri. Trump’ın kendi adına bir memecoin çıkarması ve kripto para piyasasına yönelik olumlu açıklamaları, yatırımcıların dikkatini çekiyor.
Bunun yanı sıra, kripto para birimlerine dayalı yatırım fonlarına olan girişler de artış gösteriyor. Özellikle, BlackRock ve Fidelity gibi büyük finans kuruluşlarının Bitcoin ETF’lerine yönelik yoğun ilgisi, geleneksel yatırımcıları da kripto piyasasına çekiyor.
Toplam Bitcoin ETF’lerinin değeri 125 milyar doları aşamasına ek olarak, yatırımcılar bu fonlar aracılığıyla doğrudan kripto varlık almak yerine regüle edilmiş bir yol üzerinden kripto piyasalarına erişim sağlayabiliyor. Kurumsal kabulün artması da kripto varlıkların gelecek temellerini destekleyici bir görünüm sunuyor.
Ocak’ta 100.000 dolar seviyesini aşan Bitcoin için analistler, 2025’te Bitcoin için 160.000 – 180.000 doların aralığında hedef vererek yatırımcıların umutlarını pekiştiriyor.
Trump’ın portföyünde bulundurduğu kripto varlıklar:
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Dogecoin (DOGE)
- Ripple (XRP)
- Litecoin (LTC)
Döviz ve altın
Özellikle enflasyona karşı korunmak isteyen yatırımcılar döviz ve altına yöneliyor. Dolar ve Euro gibi güçlü para birimlerinin yanı sıra altın da portföy çeşitlendirme için popüler yatırım araçlarından.
Geçtiğimiz günlerde Dünya Altın Konseyi’nin yayınladığı rapora göre 2024 yılında altın talebi tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaşarak 4.974 tonluk rekor bir yıllık toplam oluşturdu. Dördüncü çeyrekte toplam altın talebi yıllık bazda 1% artarak çeyrek dönemlik yeni bir rekora imza attı.
Merkez bankalarının altın alımlarını sürdürmesi de altının portföylerde popüler bir varlık olarak kalmasını sağlıyor. Buna ek olarak yeni Başkan Trump’ın piyasalarda volatiliteyi artırması da altının güvenli liman talebinden faydalanmasını sağlıyor.
Son 1 yılda en çok getiri sağlayan altın fonları:
- Inveo Portföy Altın Fonu (GGK)
- Nurol Portföy Altın Katılım Fonu (NJF)
- QNB Portföy Altın Fonu (OJK)
Eğer piyasada para akışını takip etmekte zorlanıyorsan, fon yöneticileri ve büyük yatırımcıların izlediği yolları analiz et. Özellikle büyük ve popüler fonları veya yabancı yatırımcılrın hangi varlıklara yatırım yaptığını incelemek, sana para akışının yönü hakkında fikir verebilir.
Ayrıca, yatırım yapmayı düşündüğün her enstrümanda likiditeyi ve riskleri göz önünde bulundur. Çünkü piyasa nerede hareketli olursa olsun, senin risk yönetimin her şeyden önce gelir.
Her zaman haklı olmak zorunda değilsin
Yatırımlarında başarılı olmak için her tahmininin doğru çıkması gerekmiyor. Önemli olan doğru olduğunda daha çok kazanman, yanlış olduğunda ise kayıplarını sınırlaman.
Yatırımlarında başarılı olmak için her tahmininin doğru çıkması gerekmiyor. Önemli olan, doğru olduğunda daha çok kazanmak, yanlış olduğunda ise kayıplarını sınırlamak. Dünyanın en büyük yatırım kuruluşları bile zaman zaman büyük hatalar yapabiliyor.
Örneğin, 2008 Küresel Finans Krizi öncesinde Lehman Brothers gibi dev finans kurumları, konut piyasasının sonsuza kadar yükseleceğine inanarak agresif pozisyonlar aldılar. Sonuç? Tarihin en büyük finansal çöküşlerinden biri yaşandı ve Lehman Brothers tamamen battı.
Benzer şekilde, ARK Invest’in kurucusu Cathie Wood, 2020’de Tesla ve inovasyon hisselerine yaptığı büyük yatırımlarla öne çıktı. Ancak, 2022 yılında faiz artırımları ve ekonomik belirsizliklerle birlikte ARK fonları sert bir şekilde değer kaybetti. Wood’un bazı büyük tahminleri doğru çıkarken, bazıları büyük zararlarla sonuçlandı.
Bir diğer örnek de Goldman Sachs’ın petrol fiyat tahmini. 2008 yılında, petrol fiyatlarının 200 dolara kadar çıkabileceğini öngörmüşlerdi. Ancak piyasa beklentilerin tersine hareket etti ve petrol fiyatları 40 dolar seviyelerine kadar geriledi.
Dolayısıyla bu noktada beklentilerinin tersi bir durum olduğunda zararını sınırlayabilme yeteneğinin ve uzun vadeli yatırım prensiplerinin önemi ortaya çıkıyor. Araştırmalar, S&P 500 veya BIST 100 gibi endekslerde uzun vadeli yatırımın çoğu yatırım aracından daha iyi performans gösterdiğini kanıtlıyor.
Beklenmeyeni bekle
Yatırım dünyasında her şey olabilir. O yüzden “Ya işler ters giderse?” sorusunu her zaman sor.
Örneğin, piyasa sert bir düşüş yaşarsa, portföyün bu durumda nasıl etkilenir? Hangi varlıkların dengede kalacağını düşünmelisin.
Bunu sağlamak için, portföyünde birbirine zıt hareket eden varlıklar bulundurmayı düşünebilirsin. Mesela, hisse senetlerin değer kaybederken tahviller veya altın portföyünün toplamını dengede tutabilir. Kripto varlıklar ise volatil hareket edebilir, ama ufak bir yüzdeyle portföyüne farklı bir boyut katabilir.
Çok da uzak değil; henüz birkaç hafta önce Çinli yapay zeka girişimi DeepSeek, çok daha düşük maliyetle ve enerji tüketimiyle OpenAI’ın ChatGPT’sinden daha iyi sonuç veren ürününü tanıttı ve bu durum piyasaları altüst etti.
Bu tür ani gelişmeler, piyasalarda yeni fırsatlar yaratırken riskleri de beraberinde getirir. Önemli olan, bu dalgalanmalara karşı hazırlıklı olmaktır. Portföyünü oluştururken sadece bugünü değil, gelecekte karşılaşabileceğin farklı senaryoları da düşünmelisin.
Yani, yatırım yaparken karmaşık stratejilere ihtiyacın yok. Sadece basit ama etkili bir plan oluştur ve ona sadık kal. Portföyünü çeşitlendir, risklerini kontrol altında tut ve sabırlı ol. Çünkü borsada gerçek kazançlar zamanla gelir.
Burada yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi içermez. Bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynak: Fintables, TEFAS, HedgeFollow, Binance
