Küresel piyasalarda Trump’ın radikal ticaret politikaları ve resesyon endişeleri; Borsa İstanbul’da ise enflasyon ve faiz indirim belirsizliği yatırımcıların portföylerini korumakta zorlanmasına neden oluyor.
Bu gibi dönemlerde sana yardımcı olabileceğini düşündüğümüz bir stratejiden bahsetmek isteriz: Altın Kelebek Portföyü
Altın Kelebek Portföyü, klasik portföy çeşitlendirme stratejilerinden biridir ve özellikle risk ile getiri arasında denge kurmayı hedefleyen bir yapıya sahiptir.
Bu portföy stratejisi, hem düşük volatiliteyi tercih eden hem de uzun vadede büyüme potansiyelinden yararlanmak isteyen yatırımcılara hitap eder.
Bu dağılım, piyasalardaki belirsizlik, ekonomik dalgalanmalar ve enflasyon gibi risklere karşı bir koruma sağlarken büyüme potansiyelini de göz ardı etmez.
Bu stratejinin temel hedefi ise portföyün sadece büyüme dönemlerinde değil, aynı zamanda durgunluk ya da geri çekilme dönemlerinde de değerini korumasıdır.
Yatırımcılar genellikle hisselerin büyüme potansiyelini kaçırmamak ister, ancak bu getiriyi düşük volatilite ve istikrarla dengelemek de bir öncelik olabilir.
İşte bu noktada Altın Kelebek Portföyü devreye giriyor.
Altın Kelebek Portföyünde Dağılım Nasıl?
Bu portföy yöntemi, risk ve getiri dengesini sağlayabilmek için hisseler, tahviller ve altın olmak üzere üç varlık sınıfını harmanlıyor. Bu sayede, piyasanın düşüş dönemlerinde tahviller ve altın koruma sağlarken yükseliş dönemlerinde hisseler portföy getirisini destekleyebiliyor.
Portföy dağılımı 40% hisse senetleri, 40% tahviller ve 20% altın olarak gerçekleşiyor ve bir kelebek görünümü sunuyor. Hisse senetlerini 20%-20% olmak üzere eşit olarak büyük ve küçük sermayeli şirketlerin hisselerine paylaştırabilirsin. Yine benzer şekilde tahvilleri de eşit olarak uzun vadeli ve kısa-orta vadeli tahvillere bölüştürebilirsin.
40% Hisse Senedi
20% Büyük Sermayeli Hisseler: Büyük ve köklü şirketlere yapılan yatırımları içerir. Bu tür şirketler genellikle daha istikrarlıdır ve uzun vadeli büyüme sağlar. Örneğin, S&P 500 veya BIST 100 endeksine bağlı büyük ölçekli şirketler bu sınıfa dahildir. Büyük ölçekli hisseler, piyasaların iyi performans gösterdiği dönemlerde yüksek getiri sağlayabilir.
S&P 500’de Piyasa Değeri En Büyük 5 Hisse:
- Apple (AAPL)
- Microsoft (MSFT)
- Nvidia (NVDA)
- Amazon (AMZN)
- Alphabet (GOOGL)
BIST 100’de Piyasa Değeri En Büyük 5 Hisse:
- Garanti Bankası (GARAN)
- Aselsan (ASELS)
- Türk Hava Yolları (THYAO)
- Koç Holding (KCHOL)
- İş Bankası (ISCTR)
20% Küçük Sermayeli Hisseler: Daha küçük ve büyüme potansiyeli yüksek şirketlerdir. Küçük sermayeli hisseler daha riskli olabilir ancak aynı zamanda büyük getiri potansiyeli de sunar. Piyasalar yükseldiğinde, küçük sermayeli şirketler genellikle büyük şirketlere göre daha hızlı büyüme kaydeder.
Russell 2000’de Piyasa Değeri En Büyük 5 Hisse:
- Summit Therapeutics (SMMT)
- Insmed (INSM)
- Sprouts Farmers (SFM)
- Aurora Innovation (AUR)
- FTAI Aviation (FTAI)
BIST 100 Dışı Hisselerde Piyasa Değeri En Büyük 5 Hisse:
- Kent Gıda (KENT)
- İskenderun Demir Çelik (ISDMR)
- Ziraat GYO (ZRGYO)
- Do&Co (DOCO)
- Türkiye Kalkınma Bankası (KLNMA)
BIST 100 dışı hisselerden seçim yapmak çoğu zaman riskli olabilir. Bu yüzden uzman fon yöneticileri tarafından yönetilen BIST 100 dışı hisse senedi fonları daha dengeli bir seçim olabilir.
Yılbaşından Bu Yana En Çok Kazandıran BIST 100 Dışı Hisse Senedi Fonları:
- ZJL – Ziraat Portföy BIST 100 Dışı Şirketler Hisse Senedi Fonu
- BDY – Ak Portföy BIST 100 Dışı Şirketler Hisse Senedi Fonu
- KHB – Kare Portföy BIST 100 Dışı Şirketler Hisse Senedi Fonu
- PPH – Pardus Portföy BIST 100 Dışı Şirketler Hisse Senedi Fonu
- DTL – Deniz Portföy BIST 100 Dışı Şirketler Hisse Senedi Fonu
40% Tahvil
20% Uzun Vadeli Tahviller: Bu tahviller, sabit getiri sağlar ve genellikle 20 yıl veya daha uzun vadelidir. Ekonomik durgunluk veya resesyon dönemlerinde uzun vadeli tahviller, hisse piyasalarının yüksek volatilitesine karşı bir denge sağlar. Ayrıca uzun vadeli tahviller, düşük faiz dönemlerinde yüksek değer kazanabilir.
Yılbaşından Bu Yana En Çok Kazandıran Uzun Vadeli Tahvil Fonları:
- OBI – Oyak Portföy İkinci Borçlanma Araçları Fonu
- GTF – Azimut Portföy Birinci Borçlanma Araçları Fonu
- BBF – Pardus Portföy Birinci Borçlanma Araçları Fonu
- AHU – Atlas Portföy Birinci Özel Sektör Borçlanma Araçları Fonu
- HVK – Hedef Portföy Birinci Borçlanma Araçları Fonu
20% Kısa Vadeli Tahviller: Daha düşük riskli, genellikle 2 ile 5 yıllık vade yapısına sahip tahvillerdir. Bu tahviller, ekonominin daha istikrarsız olduğu dönemlerde portföye likidite ve koruma sağlar. Kısa vadeli tahviller, faiz oranları yükseldiğinde değer kaybına karşı daha az hassastır.
Yılbaşından Bu Yana En Çok Kazandıran Kısa-Orta Vadeli Tahvil Fonları:
- GBL – Azimut Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu
- IST – İstanbul Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu
- OKP – Oyak Portföy Birinci Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu
- DBK – Deniz Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu
- OSL – Osmanlı Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu
20% Altın
Altın, tarih boyunca güvenli liman olarak kabul edilmiş bir yatırım aracıdır. Altın; ekonomik belirsizliklerin, yüksek enflasyon dönemlerinin ve küresel jeopolitik risklerin arttığı zamanlarda yatırımcılar için önemli bir güvenlik aracı olarak görülür. Yani, altının bu portföydeki rolü ekonomik türbülans dönemlerinde portföyün değerini korumaktır.
Yılbaşından Bu Yana En Çok Kazandıran Altın Fonları:
- NAU – NEO Portföy Altın Fonu
- RBA – Albaraka Portföy Bereket Vakfına Destek Altın Katılım Fonu
- HAM – Hedef Portföy Altın Fonu
- TTA – İş Portföy Altın Fonu
- OJK – QNB Portföy Altın Fonu
Altın fonu almak yerine hisse senedi alır gibi portföyüne altın eklemek istersen Altın Sertifikası (ALTIN.S1) de bir seçenek olabilir.
Altın Kelebek Portföyünü Hangi Piyasa Koşullarında Kullanmalısın?
Altın Kelebek Portföyü, karmaşık ve belirsiz piyasa koşullarında kullanılmak üzere değerlendirilebilir.
Piyasa rallilerinde büyük getiri sağlayacak agresif bir portföy olmasa da piyasa düşüşlerinde daha az değer kaybederek uzun vadede yatırımcıya istikrar sunar. Dolayısıyla, bu portföy stratejisi hem büyüme potansiyelini kaçırmak istemeyen hem de düşüşlerde kayıpları minimize etmek isteyen yatırımcılar için uygun.
Bu strateji, özellikle aşağıdaki piyasa koşullarında etkili olabilir:
- Yüksek volatilite dönemlerinde
Piyasalarda belirsizlik ve dalgalanmaların yüksek olduğu zamanlarda çeşitlendirilmiş bir portföy yatırımcıya koruma sağlar.
- Enflasyonun yüksek olduğu dönemlerde
Altının portföyde yer alması, enflasyon dönemlerinde portföyün değerini korumasına yardımcı olur. Ayrıca, kısa vadeli tahviller ve büyük sermayeli hisseler de bu dönemlerde istikrar sağlayabilir.
- Düşük faiz dönemlerinde
Uzun vadeli tahviller düşük faiz dönemlerinde değer kazandığı için bu dönemde portföyün getirisi artırılabilir.
Altın Kelebek Portföyü Hangi Yatırımcılar İçin Uygun?
Altın Kelebek Portföyü, dengeli ve uzun vadeli bir yatırım stratejisi arayan yatırımcılar için daha uygun. Çünkü bu yöntem, aşırı risk almak istemeyen ancak diğer yandan da piyasaların yükselişlerinden de faydalanmak isteyen yatırımcıları hedefliyor.
Sonuç olarak Altın Kelebek Portföyü, risk almak istemeyen ama getiriden de vazgeçmek istemeyen yatırımcılar için mantıklı bir strateji olarak değerlendirilebilir. Çünkü piyasa koşulları ne olursa olsun, bu çeşitlendirilmiş portföy yatırımcılara uzun vadeli istikrar ve büyüme potansiyeli sunabilir.
Bu içerik, içeriğin yayınlandığı günkü veriler baz alınarak hazırlanmıştır. İçerikte geçen hedef fiyat tahminleri, uzman ve analist yorumları bu içeriğin yayınlandığı tarihte geçerlidir. Bu tahmin ve yorumlar zaman içinde değişkenlik gösterebilmektedir. Bu sayfada yer alan haberler ve haberlerin içerdiği şirketler hakkındaki bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Kullanılan hisse işlem görselleri; hisse adı, fiyatı ve grafikleri de dahil temsilidir, yatırım tavsiyesi değildir.
Detaylı bilgi için: Midas Sorumluluk Beyanı
Bu içerik hazırlanırken faydalanılan kaynak: Finviz, Finnet, TEFAS
